Как открыть банковский счет в Грузии?

Содержание:

• Что представляет собой KYC?
• Какие документы нужны для открытия банковского счета в Грузии?
• В каком банке можно открыть счет в Грузии?
• Расходы за открытие и обслуживание счета
• Как переводить средства в Грузию из РФ?

Каждому, кто задумывается о том, как открыть банковский счет в Грузии, будет полезно знать, что банковская система в этой стране двухуровневая. На верхнем ее уровне — Нацбанк, который занимается валютной, финансовой и кредитной политиками, а также выполняет функции органа надзора.

На уровне ниже находятся коммерческие финансовые учреждения, которых в стране насчитывается более десяти. Абсолютно все грузинские банки имеют частный капитал, в государстве не осталось ни одного финансового учреждения с госкапиталом.

Самые авторитетные грузинские банки — это Credo Bank, Bank of Georgia, TBC, Liberty Bank. Независимо от типа банка и его масштабов финансовое учреждение гарантирует абсолютную конфиденциальность данных своим клиентам. Это обусловлено стандартом CRS (Common Reporting Standard), в рамках которого данные по счетам нерезидентов не передаются в страны их гражданства. Но в этом году в государстве планировали внедрить единый механизм автообмена информацией (финансовой и налоговой) на международном уровне.

Что представляет собой KYC?

Аббревиатура KYC расшифровывается как «Know Your Customer» и подразумевает специальную анкету, которую в обязательном порядке должны заполнять все российские клиенты банков Грузии. Суть этой анкеты в ее названии — «знай своего клиента». Заполнить ее можно удаленно на сайте конкретного финансового учреждения. В определенных ситуациях это делает сотрудник банка прямо в офисе.

Чтобы не возникло никаких проблем, стоит заблаговременно подготовить документы и данные, необходимые для заполнения «Know Your Customer». В спокойной обстановке онлайн делать это намного комфортнее, чем в банке. В любом случае вам придется дать на все вопросы честные и актуальные ответы.

Финучреждения Грузии требуют заполнять «Know Your Customer» для того, чтобы гарантировать безопасность финансовых средств своих клиентов. С помощью этой анкеты можно свести к нулю риски кражи личных данных и пресечь любые попытки мошенничества с деньгами.

Вот на какие вопросы придется ответить россиянину перед тем, как открыть счет в банке Грузии:

1. Личная информация: ФИО, место прописки, контактные данные.
2. Источники дохода: зарплата, пенсия, сдача имущества в аренду, предпринимательство, соцобеспечение, ценные бумаги, собственные накопления, бизнес.
3. Цель открытия банковского счета: для начисления зарплаты, проведения международных переводов, оформление кредитной или дебетовой карты.
4. Данные с места работы: адрес офиса, должность, адрес юр. лица, компании.
5. Размер месячного дохода и дополнительный доход, подтвержденный соответствующими документами.
6. Адрес проживания в Грузии: фактическое местоположение в стране.
7. Банковская выписка: из того финучреждения, где вы ранее получали зарплату.
8. Выписка из банка по движению финансовых средств за последние 6–12 месяцев.
9. Занятие политической деятельностью (некоторые банки могут также потребовать документы о родственниках, которые занимаются политикой).

Кроме информации, описанной выше, вам также придется указать наименования заграничных финансовых учреждений, в которых у вас имеются счета. К примеру, если вы — гражданин РФ, который пользуется Paysera, Wise или прочими сервисами, у вас многократно вырастают шансы, что банк Грузии пойдет навстречу и откроет карточный счет.

Какие документы нужны для открытия банковского счета в Грузии?

Есть разница в перечне необходимых документов для резидентов и нерезидентов, желающих открыть счет в банке Грузии. Так, резидентам страны нужно подготовить всего три документа:

1. Бинадроба (карта ВНЖ).
2. Заграничный паспорт.
3. Документ из налогового органа, подтверждающий статус гражданина — грузинского налогового резидента.

Нерезидентам Грузии придется подготовить более широкий список документов (нередко придется заниматься оформлением дополнительных):

• загранпаспорт с переведенной и заверенной нотариусом копией;
• номер телефона местного грузинского оператора мобильной связи;
• банковскую выписку с движениями по счету за последние полгода;
• заполненное по форме заявление с прошением открыть банковский счет;
• документы, подтверждающие право собственности на какое-либо движимое и недвижимое имущество, прочие активы;
• документы, подтверждающие все легальные источники доходов: трудовой договор, договоры о сдаче имущества в аренду, прочие нотариально заверенные копии;
• подтверждение уплаты всех необходимых налогов;
• рекомендательное письмо из финансового учреждения, где вы ранее обслуживались;
• документы, подтверждающие ваше семейное положение: свидетельство о браке, его расторжении, рождении ребенка и т. д.;
• данные об учетной записи в налоговом органе контроля страны IRS (для людей с американским гражданством);
• документы-подтверждения вашего адреса проживания: чек об оплате коммунальных услуг, договор аренды и др.

Некоторые финансовые учреждения требуют переводить документы на английский язык, но не все обязывают нотариально заверять перевод. Этот момент стоит уточнить перед обращением в конкретный банк.

В каком банке можно открыть счет в Грузии?

Рассмотрим пять ключевых банков Грузии, в которых можно открыть банковский счет россиянину.

Bank of Georgia

Это учреждение — лидер среди банков, в которые обращаются россияне для открытия счетов. По меркам Грузии он очень крупный, имеет более 2,5 миллионов клиентов, около 300 филиалов и 1000 банкоматов по стране.

Bank of Georgia — привлекательная организация для всех инвесторов, которые работают с Британией. Также этот банк считается самым технически развитым и авторитетным в стране.

SOLO

Это не отдельный банк, а подразделение Bank of Georgia для частных клиентов. Относится к российским гражданам вполне лояльно, предлагает хороший сервис, выгодные условия. За открытие банковского счета платить не придется, но плата взимается при посещении филиала в размере 50 лари.

TBC

Самый большой банк в стране. Предлагает лояльные условия для нерезидентов. Позиционирует себя как технически передовая компания. Имеет более 450 филиалов. Чтобы открыть в этом банке счет, все документы необходимо перевести на грузинский язык и нотариально заверить.

Credo Bank

Иностранцы, работавшие с этим банком, называют его самым лояльным к нерезидентам. У финансового учреждения почти сотня отделений по республике, а его инвесторы — представители компаний из Франции, Швеции, Германии, Нидерландов.

Liberty Bank

Еще один авторитетный банк Грузии. Имеет филиалы не только по стране, но и в других государствах. Всего у этого учреждения около 100 филиалов, в каждый из которых может прийти россиянин для открытия счета.

Расходы за открытие и обслуживание счета

В качестве примера рассмотрим, во сколько вам обойдется открытие и обслуживание банковской карты в TBC:

1. Прием специалистов банка заявки на открытие счета — 50 лари.
2. Снятие наличных со счета в лари — 0,2%.
3. Ежегодный взнос за обслуживание карты — от 20 до 110 лари.
4. Снятие средств со счета в иностранной валюте — до 50 000 долларов — 0,6%, от 50 000 долларов — 0,5%.
5. Снятие денег в банкомате другого банка — 0,6%.
6. Выпуск кредитки — от 5 до 20 лари.
7. Ежегодное обслуживание кредитки — от 5 до 60 лари.
8. Транзакции между филиалами ТВС или своими счетами — бесплатно.
9. Переводы в прочие банки — 0,07%, но не менее 0,9 лари.
10. Переводы в прочие банки в иностранной валюте — 0,2% (от 15 евро до 150 евро).

Как переводить средства в Грузию из РФ?

Проще использовать для этой цели системы онлайн-переводов:

• PayPal;
• Wise;
• Payoneer;
• Paysera.

Чтобы получить доступ к этим сервисам переводов, гражданину РФ нужно будет предоставить документ, подтверждающий релокацию — проживание на территории Грузии. Для этой цели используются чеки об оплате коммунальных, договоры аренды, ВНЖ и др.

Можно ли открыть счет в Грузии россиянину быстро, безопасно и недорого? Конечно, если обратиться в нашу компанию. IDEA Legal Group оказывает услуги по открытию счетов в самых надежных грузинских банках для граждан РФ.