Помощь в получении лицензии платежной системы Англии

Лицензированием деятельности по эмиссии и обороту электронных валют в Англии занимается Комиссия по контролю за оборотом финансов (FCA). На выбор предприятиям, работающим в этой сфере, предлагается два типа разрешений — полная и ограниченная лицензия. Ограниченная лицензия стоит дешевле, но подходит только для тех фирм, чей месячный оборот составляет не более 3 млн. фунтов.

В остальном же процедура лицензирования для всех предприятий одинакова. Ключевое требование, которое выдвигается к потенциальным лицензиатам, заключается в максимальном резидентстве:

• сама компания должна иметь британскую регистрацию;
• дирекция фирмы как минимум на половину должна состоять из резидентов;
• должность генерального директора должен занимать полноценный резидент Англии;
• требуется не просто юридический почтовый адрес, а реальный работающий офис в Англии;
• собрания совета директоров должны проходить на английской территории.

Другие требования к потенциальным лицензиатам

Лицензия платежной системы Англия может быть выдана исключительно в том случае, если руководство компании имеет профильное образование и обладает опытом работы с электронными платежными системами. Кроме того, при подаче заявки в Комиссию требуется также предоставить и другие документы:

• детальный бизнес-план, разработанный как минимум на ближайшие 3-4 года;
• справку о наличии корпоративного сберегательного счета, открытого в одном из банков на территории Англии;
• информацию о механизмах контроля и безопасности, направленных на противодействие преступлениям в сфере финансов с использованием данной платежной системы;
• справку о наличии уставного капитала, сумма которого зависит от организационно-правовой формы предприятия;
• штатное расписание, в котором предусмотрено лицо, ответственное за противодействие экономическим преступлениям;
• справки о происхождении капиталов предприятия/учредителей.

На самом деле вышеописанным требования к лицензиату не ограничиваются. Предприятия, желающие работать с электронными деньгами, должны выполнять все те же общие требования, что и весь остальной английский бизнес.

В частности необходимо заключать официальные договоры на все покупки и услуги, которые получает компания, в том числе на услуги IT-сопровождения. Также на операторов платежных систем накладываются обязанности по строгому бухгалтерскому учету, регулярной (ежегодной) подаче этой отчетности в надзорные государственные органы. А еще английские компании обязаны ежегодно проходить аудиторские проверки.

Помощь с лицензированием платежной системы в Англии

Контрольно-надзорные и регуляторные государственные органы Англии славятся своей придирчивостью и щепетильностью в вопросах соблюдения бизнесом всех положений и требований закона. Учитывая это, пройти процедуру лицензирования бывает не так уж просто, если не иметь большого опыта в работе с британским законодательством и бюрократической системой.

Реальную помощь в оформлении британских лицензий платежных систем вам окажет наша компания. Наши специалисты обладают необходимым опытом и готовы оказать полный спектр услуг в этой сфере:

• выработка коммерческой стратегии с учетом особенностей английского законодательства;
• практическая помощь в решении организационных вопросов, связанных с созданием и запуском бизнеса в Англии (поиск офиса, набор сотрудников, открытие банковских счетов и т.д.);
• помощь в подготовке документов для подачи в FCA;
• отслеживание хода лицензирования и оперативная помощь на всех этапах;
• консультационная и практическая поддержка при осуществлении дальнейшей коммерческой деятельности после получения лицензии.