Особенности открытия счета в банке CAIXABANK в Португалии. Профессиональная консультация в компании IDEA Legal Group; полная ответственность за результаты. Задать вопросы по телефону +7 (499) 281-64-57
Дата публикации: 30.06.2020 Количество просмотров: 542 Время чтения: 5 мин.
CaixaBank (адрес сайта в Интернете — https://www.cgd.pt) входит в одну из крупнейших банковских и страховых групп в Испании. CaixaBank является одним из лидеров в сфере корпоративных банковских услуг.
Будучи лидером испанского рынка, группа CaixaBank диверсифицирует свою деятельность посредством стратегических альянсов с международными финансовыми институтами и группами капитала. Обширная сеть филиалов и представительств в основных финансовых районах обеспечивает поддержку клиентов по всему миру, поэтому открыть счет в Португалии для иностранной компании удобно и надежно.
С какими компаниями работает?
CaixaBank устанавливает определенные правила и ограничения для компаний из иностранных юрисдикций. В Банке можно открыть счет для партнерств LP, для ограниченных партнерств LLP из Соединенного Королевства и Канады. Кроме европейских компаний, возможно открытие счета для компании Гонконга, в том числе без реального присутствия (substance), а также компаниям из Сингапура и ОАЭ, однако в последних двух случаях потребуется обязательная легализация документов.
Кроме правил о юрисдикции потенциального клиента, в CaixaBank существуют ограничения по видам деятельности компании. Под запрет в данном Банке попали такие виды деятельности, как Форекс, Беттинг, Гемблинг, криптовалютные операции.
Расходы на обслуживание
| Первоначальный депозит | €500 |
| Ежемесячное обслуживание | €10 и включает в себя 50 переводов по SEPA. |
| Комиссия за платежи по SWIFT | 0.2–0.3%, минимум €20—30, максимум €80—100 |
| Тарифная ставка на SEPA-платежи (за пределами включенного в ежемесячное обслуживание пакета) | €1 за каждый платеж. |
Большим преимуществом открытия счета в банке Португалии является отсутствие требования к минимальному обороту.
Процедура открытия
Процедура открытия счета в CaixaBank состоит из следующих этапов:
- Подготовка документов для получения налоговых номеров для организации. Они не носят какого-либо юридически-обязывающего значения, однако без них открытие счета будет невозможно.
- Для открытия счета в Португалии нерезиденту — заверение в Посольстве. Документы должны быть на португальском языке и заверяются в Посольстве в Москве (или другом городе, где имеется консульство), далее заверенные документы пересылаются в банк.
Документы в Посольстве заверяет либо представитель по доверенности, либо руководитель организации.
Для начала заявителю необходимо договориться о визите в Посольство, где будет подписаны документы и заверены представителем Посольства. Для оформления документов требуется удостоверение личности заявителя, как правило, документы организации не предоставляются. - Предоставляется СGS.
Срок рассмотрения пакета предоставленных документов составляет 7–14 дней. После этого происходит открытие счета, компания получает предварительное одобрение и реквизиты.
Затем происходит Compliance-проверка Клиента, по итогу которой подписываются оригиналы документов, предоставленных CaixaBank. Клиент направляет данные для связи в Банк, для предоставления ему необходимой информации для доступа в интернет-банк.
Необходимые документы для открытия счета
- Учредительные документы.
- Апостилированный Good Standing не старше 6 месяцев (если компания старше 6 месяцев).
- Апостилированный Incumbency.
Предоставляемая информация по представителю организации, который обладает правом подписания в банке:
- — Паспорт (или ID) и заграничный паспорт.
- — Подтверждение адреса — Счет за коммунальные услуги.
- — ИНН.
Указанная документация должна быть переведена на английский язык.
Предоставляемая информация по организации:
- — Бизнес-плана и финансовые прогнозы компании;
- — Источник происхождения средств;
- — Сумма первоначального перевода;
- — Обороты, основные контрагенты, планируемые остатки на счете;
- — Информация о профессиональном опыте Клиента.
Общий срок открытия: от 4–5 недель.
Расчетный счет в зарубежном банке — удобный и эффективный инструмент в работе предприятия, особенно в случае осуществления им международной коммерческой деятельности или наличия представительства за границей. Компания IDEA legal group предоставляет комплекс услуг по открытию счета в банке Португалии «под ключ». Наша компания гарантирует индивидуальный подход к каждому Клиенту, подбор зарубежных банков в соответствии с конкретным видом деятельности для максимально быстрого открытия счета. Для получения подробной консультации и полной юридической помощи обращайтесь в компанию IDEA legal group по телефону 7 (499) 281-64-57.
Рейтинг: /5 - голосов
