Idea Legal Group

Снятие наличных с карт иностранных банков возьмут под контроль

В рамках борьбы с отмыванием денег Государственная дума вводит в действие поправки к финансовому законодательству, которыми планируется обязать банковские учреждения отслеживать факты снятия денежных средств с банковских карт иностранных банков. Также банки обязаны будут информировать о таких операциях «Росфинмониторинг».

Снятие наличных с карт иностранных банков возьмут под контроль

 

Согласно тексту закона с поправками, отслеживаться будут далеко не все операции с картами зарубежных банков. Такая мера будет предпринята в отношении карт лишь тех банков, которые базируются в государствах из списка, составленного «Росфинмониторингом». Эта информация будет находиться в статусе ограниченного доступа, и банки будут ее получать в особом порядке, который также определит регулятор.

Сведения о снятии денег с банковских карт из «подозрительных» стран отечественные банки должны передать регулятору в течение трех дней. Передаче подлежат следующие данные:

  • дата и место проведения операции;
  • снятая сумма;
  • наименование банка, выдавшего карту;
  • номер карты;
  • данные держателя карты.

Все эти предосторожности связаны со стремлением России адаптировать свое финансовое законодательство под современные требования. Во-первых, подобные рекомендации российские власти получили от FATF — межправительственной организации, занимающейся разработкой финансовых мер противодействия отмыванию денег. Во-вторых, практика отслеживания подобных операций давно существует во многих европейских странах.

По мнению экспертов, данные нововведения никак не затронут законопослушных граждан, задекларировавших в налоговой свои иностранные счета, как того требует закон. Причем неважно, насколько плохая репутация у страны, чей банк выдал карту. Если гражданин пользуется деньгами, полученными без нарушения закона, подобные проверки ничем ему не грозят.

Совсем другая ситуация, если деньги со счета в иностранном банке снимает тот, кто «забыл» задекларировать свои иностранные капиталы, например, нечестный на руку чиновник, или предприниматель, уклоняющийся от уплаты налогов в России. Теперь нарушителям налогового законодательства станет очень трудно незаметно пользоваться деньгами, незаконно выведенными за рубеж. Именно эту цель и преследовал законодатель, обязывая российские банки отслеживать снятие денег с иностранных счетов через свои банкоматы.

Вам также может понравиться

Оставьте заявку на очную консультацию

Мы оценим перспективы Вашего дела и найдем решение Вашей проблемы!

Или звоните прямо сейчас по номеру: +7(495)205-65-65