AML Officer в Эстонии для криптокомпаний

Содержание

• Для чего нужен AML офицер криптокомпании?
• Требования к AML офицеру;
• Санкции за нарушение закона

Для чего нужен AML офицер криптокомпании?

2022 год начался с вступления в силу изменений в законе о противодействии отмыванию денег Эстонии, где существенно ужесточились требования для компаний, желающих получить крипто лицензию в Эстонии. В соответствии с ним компании, уже имеющие лицензию, также обязаны видоизменить свою деятельность в рамках новых требований.

В соответствии с новыми положениями компаниям необходимо:

• Увеличить уставный капитал юридического лица – теперь он должен составлять 100 000 евро или 250 000 евро (если оказываются услуги перевода криптовалюты);
• Проводить ежегодный аудит, при этом аудитор может быть назначен не более чем на 5 лет;
• Обеспечить полную идентификацию пользователей по имени, паспорту, дате и месту рождения и адресу проживания;
• Обеспечить наличие внутреннего аудитора;
• Поддерживать наличие собственных средств в размере не меньшем, чем уставный капитал;
• Обеспечить наличие внутреннего AML офицера.

Исходя из новых норм, любая криптокомпания, имеющая лицензию, обязана предоставить AML офицера. Он должен быть эксклюзивным работником, то есть данный человек не должен выступать таковым где-либо, кроме одной компании, что существенно усложняет поиск и дальнейшую работу. 

Иначе говоря, любое юридическое лицо в Эстонии, оказывающее услуги криптовалютного кошелька, биржи, переводов или выпуска виртуальной валюты обязано обеспечить наличие AML специалиста. С поиском специалиста и юридическим сопровождением бизнеса могут помочь эксперты компании IDEA Legal Group.

Требования к AML офицеру 

Помимо правовых положений, установленных законодателями Эстонии, существует и практический аспект, исходя из которого наличие такого сотрудника даст возможность обезопасить предприятие и пользователей от необоснованных рисков.

AML специалист обеспечит:

• Помощь в разработке, внедрении и поддержании программы по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма;
• Сбор и анализ информации о вызывающих сомнение транзакциях или сделках, где присутствует риск отмывания денег или финансирования терроризма;
• Взаимодействие с регулятором по вопросу регулирования деятельности;
• Мониторинг деятельности компании;
• Внутренний инструктаж сотрудников.

Среди основных положений можно выделить следующие:

• Сотрудник не должен занимать аналогичную должность в иных компаниях;
• Специалист должен иметь опыт работы AML офицером ранее;
• Офицер обязан иметь профильное образование и подтверждение компетенции сотрудника.

Таким образом, не каждый может стать AML офицером в криптокомпании, поскольку для этого требуются знания, без которых работа в компании невозможна.

Санкции за нарушение закона

Любой лицензированный бизнес обязан привести свою деятельность в соответствие новым нормам не позднее 15 июня 2022 года. Несоблюдение данных норм ведет к отзыву лицензии или к отказу в выдаче новой.

При несоблюдении законодательных норм в процессе получения лицензии назначается штраф в размере до 400 000 евро. Возможные нарушения включают:

• Открытие анонимного кошелька;
• Нарушение требований к собственным средствам;
• Нарушение иных требований законодательства.

Таким образом, если ваше юридическое лицо лицензировано и ведет в Эстонии бизнес, связанный с криптовалютами, то оно обязано иметь в штате AML офицера (англ. AML Officer). Несоблюдение данных требований может повлечь отзыв лицензии. Если у вас остались вопросы или нужна помощь в поиске квалифицированного AML специалиста, - вы можете обратиться в IDEA Legal Group.