Idea Legal Group

Финансовые лицензии

Лицензирование коммерческой деятельности — это непростой с организационно-правовой точки зрения процесс, для успешного прохождения которого необходимо четко понимать не только формальные правила и условия получения лицензии, но также реальную правоприменительную практику в этой сфере для данной конкретной юрисдикции.

Главная сложно лицензирования финансовой деятельности заключается в том, что каждая страна уникальна в плане регулирования данного типа процедур. Специфика законодательства, особенности действия подзаконных актов и принципы их применения на практике в каждой юрисдикции свои собственные.

Чтобы избежать неожиданных осложнений при оформлении финансовой лицензии в той или иной стране, лучше с самого начала обратиться за помощью к юристам компании «IDEA Legal Group». Мы готовы предложить своим клиентам комплексные услуги по содействию в получении финансовых лицензий в десятках стран мира.

Финансовые лицензии

Следует отметить, что мировая практика предусматривает необходимость оформления лицензий для различных некредитных финансовых организаций. В частности специальное разрешение от регулятора требуется для:

и т.д.

Очень часто деятельность компаний, предоставляющих широкий спектр финансовых услуг, подпадает сразу под несколько категорий лицензий. Это означает необходимость получения нескольких лицензий, на что требуется значительно больше денег и времени. Кроме того, компания, получающая сразу несколько категорий лицензий, должна обладать особой организационно-правовой структурой с официально зарегистрированным офисом и персоналом определенной квалификации.

Учитывая общую организационную сложность процесса получения сразу нескольких лицензий, помощь квалифицированных юристов «IDEA Legal Group» в таких обстоятельствах становится просто необходимой.

В большинстве юрисдикций к лицензируемой или требующей специального разрешения деятельности относятся следующие виды деятельности:

Деятельность компании может одновременно подпадать под несколько категорий лицензий, в этом случае условия предоставления таких лицензий может значительно отличаться по срокам, по финансовым затратам, структуре компании, обязанности наличия полностью обустроенного офиса в юрисдикции получения лицензии.

Необходимая лицензия определяется в каждом конкретном случае исходя из специфики бизнеса (клиентской базы, уровня капитала и проч.). Компания может обратиться за получением сразу нескольких типов лицензий одновременно, в связи с этим помощь квалифицированных специалистов при лицензировании компании необходима для гарантии получения лицензии.

Брокерские лицензии

Компания «IDEA Legal Group» предлагает свои услуги по правовому сопровождению бизнеса при лицензировании финансовой деятельности в зарубежных юрисдикциях. Мы помогаем корпоративным и частным лицам получать официальное разрешение на осуществление дилерской и брокерской деятельности в странах зарубежья.

Одним из ключевых направлений нашей работы является лицензирование брокерской деятельности. Мы помогаем получать брокерские лицензии в европейских, карибских и других юрисдикциях — Англия, Кипр, Чешская республика, Белиз, Литва, Мальта, Вануату и т.д. Уточнить возможность правового сопровождения в интересующей вас стране можно у наших консультантов.

Брокерские лицензии

Среди прочего мы помогаем с оформлением лицензий для Forex-брокеров в различных юрисдикциях.

Почему вам нужна наша поддержка? Каждая система выдвигает собственные, часто весьма оригинальные требования к потенциальным лицензиатам. Часто имеют место скрытые «подводные камни», которые незаметны для непосвященных, но способны замедлить лицензионный процесс. С нами вы сможете легко обойти все потенциальные опасности и без проблем получить лицензию.

Тонкости оформления брокерских лицензий

Компания «IDEA Legal Group» уже много лет предлагает свои услуги в сфере содействия в получении брокерских лицензий за рубежом.

Комплекс услуг в этом направлении включает следующие элементы:

  1. Учреждение и регистрация нового юрлица для ведения брокерской деятельности.
  2. Подготовка комплекта документов для подачи лицензионной заявки.
  3. Открытие банковских счетов в интересующей заказчика юрисдикции для работы со всем миром.
  4. Комплексное юридическое сопровождение на всех этапах лицензирования — от подачи заявки до получения лицензии.
  5. Консультационная поддержка по любым вопросам, связанным с ведением брокерской деятельности, в том числе по вопросам налогообложения, страхования и т.д.
  6. Помощь в легализации лицензированной финансовой деятельности в странах Евросоюза.

Важно отметить, что объем работ по юридическому сопровождению сильно зависит от конкретной юрисдикции, поскольку в каждой из них имеются свои собственные требования, выдвигаемые к лицензиату.

Стандартные требования для брокерской лицензии

При всем многообразии правил лицензирования финансовой деятельности в разных юрисдикциях, большинство из них выдвигает в целом достаточно схожие требования к лицензиатам, касающиеся следующих аспектов:

  1. Минимальный размер уставного капитала. Обычно измеряется десятками тысяч долларов.
  2. Обязательные штатные должности. Чаще всего регламентируются должности руководителей, аудиторов, специалистов по безопасности и т.п.
  3. Личности руководителей и ответственных работников. Часто выдвигаются требования по отсутствию судимостей и банкротства.
  4. Уплата обязательных пошлин. Как правило, взимается не только разовая пошлина при подаче заявки, но и ежегодная.
  5. Территория работы предприятия. Лицензия почти всегда выдается с условием, что деятельность предприятия будет осуществляться в том числе или в первую очередь на территории юрисдикции.
  6. Резидентность. В некоторых юрисдикциях предусмотрены ограничения касательно резидентности предприятия-лицензиата, либо его руководства.

Конкретные требования, выдвигаемые в рамках данных критериев, в каждой стране свои собственные. Соответственно, выбирать юрисдикцию для учреждения брокерской компании и получения соответствующей лицензии следует максимально осмотрительно. Лучше проконсультироваться у специалистов компании «IDEA Legal Group».

Оформление Форекс-лицензии

Forex (сокращение от Foreign Exchange) — это крупнейший транснациональный межбанковский рынок по обмену валют, на котором действуют сотни тысяч крупных и мелких трейдеров со всего мира. Для предоставления брокерских услуг на рынке Форекс необходимо иметь соответствующую лицензию, требования для которой во всех юрисдикциях свои.

Компания «IDEA Legal Group» предлагает комплексную услугу по юридическому сопровождению процесса оформления брокерской лицензии для работы на рынке Форекс в ряде зарубежных юрисдикций. Мы поможем не только правильно подобрать наиболее подходящую страну с учетом ряда критериев, но также посодействуем в прохождении всех лицензионных процедур.

С учетом различий в требованиях к лицензиатам в каждой отдельной юрисдикции, объем услуг в рамках правового сопровождения в каждом случае будет различаться. Это также повлияет и на конечную стоимость услуг нашей компании. Конкретные цифры вы можете уточнить у нашего консультанта по телефону или при личной встрече.

Инвестиционные лицензии

Инвестиционная деятельность — один из самых распространенных видов заработка, доступного как профессионалам бизнеса, так и собственникам скромных капиталов. Вкладывая активы (как правило, денежные) в объект инвестирования, инвестор рассчитывает на получение прибыли, не принимая однако участия в непосредственном управлении этими активами. Это и отличает инвестирование от обычного бизнеса.

Формы инвестирования могут быть очень разными — покупка ценных бумаг, недвижимости, предметов искусства и т.п. Для рядового инвестора осуществление инвестиционной деятельности не требует получения никаких специальных разрешений. Однако коммерческие предприятия, которые предоставляют посреднические услуги в сфере инвестирования, т.е. занимаются управлением инвестиционными портфелями инвесторов, подлежат обязательному лицензированию.

Инвестиционные лицензии в иностранных юрисдикциях

Выдачей лицензий на инвестиционную деятельность, как правило, занимаются специальные государственные учреждения (в редких случаях — специальные неправительственные организации), наделенные соответствующими полномочиями. Как в России, так и в других странах процедура лицензирования инвестиционной деятельности достаточно сложна, поскольку потенциальный лицензиат должен доказать свою способность работать в столь сложной и серьезной сфере.

Инвестиционные лицензии

Во всех государствах компании, претендующие на получение инвестиционной лицензии, проходят тщательную проверку. Внимание регулятора направлено не только на организационную структуру предприятия и разработанные им механизмы защиты интересов клиентов и государства. Тщательной проверке также подлежат личности руководителей и владельцев таких компаний.

Нередко регулятор требует личного присутствия руководства и собственников компаний-претендентов при прохождении некоторых лицензионных процедур. В некоторых странах чиновники даже лично проверяют уровень профессиональной компетенции ответственных представителей компаний-лицензиатов.

Учитывая всё вышесказанное, становится очевидным, что любой желающий получить лицензию не сможет. Для этого нужно соответствовать строгим требованиям и хорошо подготовиться к процедуре лицензирования. Без профессиональной юридической поддержки сделать это практически невозможно. Вот почему компания «IDEA Legal Group» предлагает свои услуги правового сопровождения при лицензировании инвестиционной деятельности в зарубежных юрисдикциях.

Наша компания обладает большим опытом в данной сфере и готова оказать комплексную поддержку на всех этапах лицензирования. Мы поможем зарегистрировать предприятие под будущую лицензию, соберем необходимые для лицензии документы, выступим представителем вашей компании при общении с работниками регулирующих государственных органов, поможем решить организационные вопросы, связанные с наймом персонала, открытием банковских счетов, поиском офиса и т.д.

С нами вы сможете пройти все лицензионные процедуры с первого раза, что избавит вас от дополнительных расходов и потери времени на повторные попытки получения лицензии.

Порядок оформления инвестиционной лицензии

Чтобы подать лицензионную заявку, нужно располагать уже существующим предприятием, зарегистрированным в местной юрисдикции. У предприятия должен быть банковский счет, юридический адрес (офис) и штат сотрудников с определенным уровнем квалификации.

Имея всё вышеперечисленное, следует подать заявку в местный лицензирующий орган, приложив к ней пакет необходимых документов. Их перечень различается в разных странах, но обычно это документы, содержащие информацию о компании, ее собственниках и работниках, а также о порядке работы предприятия в сфере инвестиций.

Сроки рассмотрения лицензионных заявок в каждой стране разные. Обычно с момента подачи лицензионной заявки до вынесения решения по ней проходит около двух месяцев.

В некоторых странах при подаче заявки взимается специальная пошлина, размер которой может колебаться от символического до весьма существенного. Также нередко имеет место ежегодный лицензионный сбор, взимаемый с обладателей лицензий.

В большинстве случаев инвестиционная лицензия выдается на пятилетний срок. По его истечении лицензия обычно продлевается на неограниченный срок автоматически либо по заявлению лицензиата.

Несмотря на схожесть правил лицензирования инвестиционной деятельности в разных странах, следует понимать, что в деталях правила каждой страны отличаются. Малейшая ошибка, допущенная при оформлении документов или в процедуре их подаче, может послужить основанием для отказа в лицензии. При этом лицензионная пошлина, уплачиваемая при подаче заявки, не возвращается в любом случае.

Таким образом, в интересах компании, претендующей на получение инвестиционной лицензии, обратиться за профессиональной юридической поддержкой в компанию «IDEA Legal Group». Мы поможем пройти все лицензионные процедуры без досадных ошибок и ненужных финансовых потерь.

SPI лицензия Великобритании

В любой стране мира коммерческие предприятия, желающие работать на финансовом рынке, подлежат обязательному лицензированию. Как правило, государством выдается несколько типов финансовых лицензий, каждый из которых предназначен для определенного набора финансовых инструментов.

На территории Соединенного Королевства одним из самых востребованных типов лицензий является лицензия малого платежного учреждения — Small Payment Institution license (SPI). Ключевым параметром, по которому определяется необходимость получения предприятием именно этой лицензии, является размер валового дохода. А вот вид деятельности значения не имеет, что отличает эту лицензию от других аналогов.

SPI лицензия Великобритании

Чтобы претендовать на SPI-лицензию, предприятие должно иметь годовой оборот не более 3-х млн. евро.

Оформление SPI-лицензии

Пройти процедуру лицензирования без ненужных финансовых потерь и проволочек можно, обратившись за юридической поддержкой в компанию «IDEA Legal Group». Мы обладаем большим опытом работы с финансовым регулятором Великобритании, поэтому готовы помочь вам не только консультационной поддержкой при подготовке к лицензированию, но также непосредственным юридическим сопровождением на всех этапах от подготовки документов до получения на руки готовой лицензии.

Годовой оборот — не единственное требование для компаний, претендующих на SPI-лицензию. Согласно британскому законодательству, компания также должна отвечать следующим требованиям:

  1. Организационно-правовая форма — компания либо партнерство с ограниченной ответственностью (LLC или LLP).
  2. Центральный офис компании расположен в пределах британской юрисдикции. Филиалы управляются через официально зарегистрированное представительство.
  3. При подаче лицензионной заявки необходимо раскрыть регулятору всю информацию о владельцах и совладельцах предприятия.
  4. В штате компании должны работать специалисты с безупречной репутацией и без судимостей. В первую очередь это касается руководства компании.

Также существуют определенные требования к размерам уставного капитала, но точная сумма разнится в зависимости от специфики деятельности предприятия.

Чтобы пройти все лицензионные процедуры быстро и с минимальными затратами, рекомендуем обратиться за помощью в юридическую фирму «IDEA Legal Group». Мы поможем вашей компании выполнить лицензионные требования, собрать необходимые документы и подать лицензионную заявку. Подробности вы можете узнать у нашего консультанта по телефону или при личной встрече.