В 2004 году Мальта получила членство в Евросоюзе, что среди прочего означало переход на европейские стандарты лицензирования брокерской деятельности. Это сразу заинтересовало многих предпринимателей, поскольку брокерская лицензия Мальты привлекательна высокой стабильностью местной экономики и мягкой налоговой политикой как для граждан Мальты, так и для нерезидентов. При всем этом, согласно директивам ЕС о паспортизации, брокерская лицензия, выданная в одной из стран содружества, позволяет относительно легко расширять бизнес на другие страны объединенной Европы.
Правила получения брокерской лицензии Мальты
Как и в других странах ЕС, на Мальте приняты стандартные общеевропейские правила лицензирования финансовой деятельности. Так, от заявителей на брокерскую лицензию требуется:
- На счет в банке должен быть внесен уставный капитал, минимальный размер которого может достигать 730 тыс. евро. Точная сумма в каждом случае определяется индивидуально в зависимости от количества планируемых к использованию финансовых инструментов.
- Получить брокерскую лицензию Мальты могут лишь те компании, которые имеют физический офис на территории страны.
- При рассмотрении лицензионной заявки регулятор может проверить уровень квалификации работников компании-заявителя. Особенно серьезные требования по стажу и навыкам работы в финансовой сфере выдвигаются к руководству предприятия. Если выяснится, что кто-то из персонала имеет недостаточную квалификацию, его не обязательно увольнять — разрешается пройти специальные курсы.
- После получения лицензии брокерская компания обязана ежегодно подавать финансовую отчетность. Соответственно все транзакции должны регистрироваться согласно определенным нормам и правилам.
Процедура лицензирования
Как показывает практика, для получения брокерской лицензии на Мальте предприятие-заявитель проходит несколько этапов:
- Регистрация предприятия. Лицензия брокера на Мальте выдается юридическому лицу. Следовательно, чтобы подать заявку на получение такой лицензии, нужно сперва зарегистрировать новое или переоформить уже существующее предприятие в данной юрисдикции.
- Сбор документов. Чтобы успешно пройти процедуру лицензирования, нужно собрать все необходимые документы и правильно их оформить. Это в свою очередь требует глубокого знания мальтийского законодательства и реальной правоприменительной практики в этой стране. Количество документов и сроки их подготовки напрямую зависят от резидентности владельцев и работников предприятия, его организационной структуры и планируемой специфики работы.
- Подача заявки. Лицензированием финансовой деятельности на Мальте занимается местная Комиссия по надзору за рынком финансовых услуг. На предварительное изучение поданных документов у Комиссии уходит в среднем 1-2 месяца. Если подан весь комплект документов и никаких ошибок в самих документах нет, то в последующие 2-3 месяца Комиссия выносит свое решение о предоставлении лицензии или отказе в ней.
В целом на весь процесс от регистрации компании до получения лицензии может уйти 1 год. Чтобы максимально сократить этот срок и получить лицензию с первого раза при минимальных финансовых затратах, рекомендуем воспользоваться профессиональной правовой помощью специалистов компании «IDEA Legal Group». Мы обладаем большим опытом работы с финансовым сектором Мальты и знаем, как получить лицензию максимально быстро и с минимальными хлопотами.
