Idea Legal Group

Финансовая лицензия Кипр

Учитывая растущую популярность трейдинга на рынке «Форекс», всё больше бизнесменов задумываются об открытии собственной брокерской компании для работы с этим рынком. Одной из наиболее подходящих для этого юрисдикций является Кипр. Здесь относительно простая и понятная процедура получения брокерской лицензии, которую профильный финансовый департамент выдает в предельно сжатые сроки. К тому же, компания с кипрской брокерской лицензией может достаточно легко работать со всеми странами ЕС.

Процедура получения лицензии брокера в кипрской юрисдикции предусматривает четыре стадии:

  1. Регистрация предприятия.
  2. Открытие банковского счета.
  3. Подача лицензионной заявки.
  4. Рассмотрение лицензионной заявки.

Давайте рассмотрим каждый из этих этапов чуть более детально.

Регистрация

Для работы на финансовом рынке Кипра необходимо зарегистрировать так называемую Кипрскую инвестиционную фирму (Cyprus Investment Firm — CIF). Для дальнейшей работы ей понадобиться пройти авторизацию в местном надзорно-регуляторном органе — Cyprus Securities and Exchange Commission (CySec).

Финансовая лицензия Кипр

В сферу компетенции типичной CIF входит предоставление разнообразных инвестиционных услуг для клиентов, а также осуществление инвестиционной деятельности в своих собственных интересах. Именно в такой правовой форме должны работать брокеры, имеющие дело с ценными бумагами, портфельными инвестициями и инвестиционным консалтингом.

Примечательно, что банки, страховые компании и всевозможные инвестиционные фонды на Кипре в эту категорию не попадают. Для них предусмотрены свои условия работы, которая регламентируется отдельным законодательством. Таким образом, кипрская CIF является своего рода аналогом отечественного «профессионального участника рынка ценных бумаг». В то же время, кипрские CIF вправе выполнять функции форекс-дилерa, что российским профучaстникaм прямо запрещено.

Деятельность CIF регламентирует местный закон об инвестиционных услугах, принятый в 2007 году. Этот правовой акт относит к сфере компетенции CIF различные виды деятельности, связанные с использованием финансовых инструментов. К числу таких инструментов в частности относятся:

  • ценные бумаги;
  • денежные инструменты;
  • доли собственности в предприятиях;
  • различные договоры о купле-продаже акций, валют и т.п., которые можно исполнить поставкой предмета сделки или оплатой обязательства;
  • производные договоры о купле-продаже биржевых товаров, которые можно исполнить оплатой обязательства;
  • производные договоры о купле-продаже биржевых товаров, которые можно исполнить поставкой предмета сделки при условии, что они доступны на регулируемом рынке;
  • производные договоры о купле-продаже биржевых товаров, которые можно исполнить поставкой предмета сделки, носящие некоммерческий характер и обладающие признаками производных фин. инструментов;
  • различные производные инструменты, связанные с кредитными рисками;
  • сделки на разницу в цене.

Чтобы открыть предприятие данного типа, необходимо пройти относительно непростую процедуру регистрации общей длительностью порядка 4 месяцев. Для прохождения всех регистрационных процедур от учредителей потребуются паспорт и документ, подтверждающий место жительства.

Счет в банке

Банковский счет в самом начале необходим только для того, чтобы на нем разместить уставный капитал предприятия. Счет открывается уже после регистрации и на него сразу переводятся деньги. После этого нужно получить справку о том, что деньги действительно поступили на счет. Эта справка понадобиться при подаче лицензионной заявки в CySEC.

Следует обратить внимание на то, что вся уставная сумма хранится на банковском счету без возможности ее свободного снятия. Для обычной брокерской фирмы достаточно капитала в 125 тыс. евро, для создателя рынка придется внести на счет аж 725 тыс. евро.

Также важно иметь ввиду, что деньги на счету замораживаются на весь срок действия лицензии.

Подача документов на лицензию

Лицензированием финансовой деятельности на Кипре занимается уже упоминавшийся CySEC. Именно в этот административный орган следует подавать лицензионное заявление. Вместе с заявкой подаются такие документы:

  • справка об организационной структуре предприятия,
  • бизнес-план,
  • руководство по корпоративным процедурам;
  • руководство по борьбе с отмыванием преступных активов и контролю рисков;
  • трехлетний финансовый прогноз;
  • анкеты всех держателей акций и директоров, а также справки об отсутствии у них судимости и банкротства.

Обязательным условием для получения лицензии является назначение на соответствующие должности в компании ряда сотрудников с безупречной репутацией и необходимым уровнем компетентности. Все кандидатуры обязательно нужно согласовать с CySEC. Речь идет о следующих должностях:

  • четверых директорах, в том числе управляющем;
  • менеджере по рискам;
  • менеджере комплaенс-контроля;
  • внутренних и внешних аудиторах;
  • юр. консультантах.

При всем этом CySEC также выдвигает ряд требований к структуре управления брокерской компанией:

  1. Руководство должен осуществлять Совет директоров в составе не менее четырех человек с безупречной репутацией и необходимой квалификацией.
  2. Корпоративные процедуры и Политика компании обязаны быть «адекватными».
  3. Административные процедуры в компании обязаны быть достаточно эффективными, чтобы обеспечить клиентам необходимую защиту их интересов.
  4. На предприятии обязан быть специальный отдел по управлению рисками, который будет заниматься минимизацией операционных рисков.
  5. Предприятие обязано иметь механизмы контроля собственной деятельности.
  6. Все фин. транзакции обязаны адекватно учитываться.
  7. Все клиенты обязаны идентифицироваться через специальную универсальную процедуру.
  8. Данные клиентов обязаны храниться с необходимым уровнем безопасности.

Получение лицензии

Решение о предоставлении лицензии или отказе в ней CySEC выносит в течение полугода после получения заявки.

Пройти все процедуры с меньшими потерями денег, времени и нервов вы сможете, обратившись за содействием в компанию «IDEA Legal Group». Наши специалисты не только проконсультируют по интересующим вас вопросам, но также окажут практическую помощь в решении конкретных организационных задач.