Idea Legal Group

Инвестиционная лицензия Мальта

Небольшая островная Мальта традиционно является одним из главных финансовых хабов Европы. Долгое время страна даже рассматривалась многими другими государствами как оффшор, хотя сегодня Мальта входит в ЕС и ее налоговая система приведена в соответствие с общеевропейскими правилами. Всё вместе это открывает большие возможности для создания здесь инвестиционного бизнеса.

Любая финансовая деятельность, в том числе предоставление услуг в сфере инвестирования, на Мальте предполагает обязательное получение лицензии. И хотя старые оффшорные традиции оставили здесь свое наследие в виде максимально упрощенных бюрократических процедур, которые проходятся быстро и с минимальными затратами, строгие общеевропейские правила уже оказывают свое влияние. В этой связи очень важно соблюсти все лицензионные требования, чтобы пройти процедуру с первого раза.

Инвестиционная лицензия Мальта

Опытные юристы компании «IDEA Legal Group» точно знают, что требуется для успешного получения мальтийской инвестиционной лицензии. Наши специалисты обладают опытом сотрудничества с местными органами власти и частными организациями, поэтому с нами регистрация новой фирмы и оформление лицензионного сертификата на Мальте всегда проходит быстро и легко.

Регулированием финансовых рынков в данной юрисдикции занимается специальная комиссия, известная под аббревиатурой MFSA. Именно эта организация отвечает за выдачу всех видов финансовых лицензий, включая разрешения на осуществление инвестиционной деятельности.

Особенности мальтийской инвестиционной лицензии

Согласно законам Мальты, предприятия с инвестиционной лицензией обладают правом на предоставление следующих видов услуг:

  1. Хранение и управление инвестиционными активами клиентов.
  2. Консультирование клиентов в сфере инвестиций в ценные бумаги.
  3. Создание финансовых инструментов для управления инвестиционными капиталами.

Владеть лицензией на инвестиционную деятельность в этой стране могут банки, ипотечные и микрокредитные организации, ломбарды, брокерские фирмы и другие типы компаний. Однако для каждого типа предприятий предусмотрен свой собственный перечень разрешенных услуг, которые можно осуществлять в рамках их сферы деятельности.

В отличие от большинства других стран ЕС, на Мальте инвестиционную лицензию могут оформить не только местные компании, но также и нерезидентные предприятия. Однако лицензионные требования и порядок рассмотрения лицензионных заявок для резидентных и нерезидентных компаний отличается.

Местные мальтийские предприятия лицензируются по ускоренной процедуре ввиду того, что они изначально внедрены в местную юрисдикцию через наличие местного офиса и счетов в местных банках. Таким образом, для иностранных предпринимателей выгоднее зарегистрировать новое предприятие непосредственно на Мальте, чтобы иметь возможность пройти лицензирование по ускоренной схеме.

Как и в случае с другими странами ЕС, выданная на Мальте инвестиционная лицензия позволяет предприятию предоставлять свои услуги по всей Европе после прохождения простой процедуры паспортизации лицензионного сертификата. Т.е. полноценное лицензирование в других странах ЕС при наличии мальтийской лицензии становится необязательным.

Порядок оформления инвестиционной лицензии на Мальте

Первый шаг для получения лицензии — это учреждение нового предприятия в мальтийской юрисдикции. Важным условием лицензирования является определенный уровень квалификации штатного персонала компании-заявителя. Согласно закону, финансовая комиссия может даже устроить полноценную проверку профессиональной подготовки сотрудников, в особенности руководства компании, претендующей на лицензию. Для подтверждения квалификации сотрудники должны либо предоставить документы о наличии профильного образования и трудового опыта в сфере финансов, либо пройти специальную квалификационную аттестацию.

Для снижения общих затрат на создание инвестиционного бизнеса рекомендуется начать наем сотрудников и сбор документов параллельно с регистрацией самого предприятия. Что касается документов, необходимых для подачи в лицензионную комиссию, то в комплект обязательно должны входить:

  • копии паспортов и документы, подтверждающие квалификацию учредителей и акционеров компании;
  • устав предприятия и справка о его финансовом состоянии;
  • выписка о наличии необходимого уставного капитала на банковском счету;
  • информация о планируемой деятельности компании и тех финансовых инструментах, которые она будет использовать;
  • детальная коммерческая стратегия предприятия.

Затраты на получение инвестиционной лицензии складываются из расходов на создание фирмы, сбор документов и подачу лицензионной заявки. При этом больше всего придется потратить при регистрации предприятия, поскольку для финансовых компаний выдвигаются очень жесткие требования по уставному капиталу. В зависимости от спектра предоставляемых услуг, такая компания должна иметь капитал в размере не менее 125 тыс. евро, а в некоторых случаях эта сумма может доходить до 730 тысяч евро.

Пройти все этапы регистрации и получения инвестиционной лицензии на Мальте максимально быстро и легко вам поможет компания «IDEA Legal Group». Наши специалисты обладают большим опытом работы с данной юрисдикцией, поэтому могут решить проблему любой сложности.