Криптолицензия на торговлю криптовалютой

Резкую перемену тенденций на криптовалютном рынке, случившуюся в 2018 году, сам рынок продолжает существовать и развиваться. Сюда продолжают приходить крипто-энтузиасты, бизнесмены - «киты» в жаргоне. Пока одни рискуют капиталами на криптовалютных спекуляциях, другие выбирают менее рискованное направление — создание собственных криптовалютных бирж. На площадках происходят операции обмена криптовалюты на фиатные деньги и друг на друга.

Чтобы законно получать прибыль от криптовалютной биржи, ее нужно зарегистрировать и получить лицензию в национальных юрисдикциях.

Направление работы

Услуги по получению криптолицензии в следующих странах

Типы лицензий для криптовалютных бирж

Выделяют две разновидности криптообменных площадок:

Обычные крипто-биржи, где можно обменивать криповалюты друг на друга, но нельзя их купить или продать за фиатные деньги.
Фиатные крипто-биржи. Отличаются от обычных бирж возможность менять криптовалюты на обычные деньги.

Поскольку формирование криптовалютного законодательства в большинстве стран еще продолжается, а кое-где даже не начиналось, единых стандартов регулирования этой сферы пока не существует. В юрисдикциях законодательство различают эти два типа крипто-бирж и предусматривают отдельные лицензии. В других же странах лицензируются одинаково.

Пока в одних юрисдикциях для криптовалютных бирж уже предусмотрены специальные лицензии (например, в Эстонии и Японии), в других криптобиржи рассматриваются как финансовые учреждения, деятельность косвенно подпадает под обычное финансовое законодательство (например, в Гонконге и США).

Юрисдикции для создания крипто-биржи

Во многих странах обсуждается вопрос создания специального криптовалютного законодательства. Где оно уже находится на стадии разработки или рассмотрения местным парламентом. В этой связи список предпочтительных юрисдикций для создания криптовалютного бизнеса может меняться ежемесячно по мере принятия законов в странах.

Среди крипто-предпринимателей популярностью пользуются следующие юрисдикции:

Япония (прогрессивное законодательство, но затраты на создание биржи высокие);
Эстония;
США (лицензии выдаются легко, но их предусмотрено несколько типов, что усложняет создание универсальных бирж);
Гонконг;
Сингапур;
Великобритани;
Литва.

Схема создания криптовалютной биржи включает базовые этапы:

Регистрация юридического лица в подходящей юрисдикции. При создании биржи создается несколько компаний, каждая из которых отвечает за свой участок работы (финансы, ПО, реклама и т.д.) Это снижает риски и уменьшает налоговое бремя.
Открытие банковских счетов.
Наем персонала. В большинстве стран финансовое или криптовалютное (если таковое существует) законодательство обязывает финансовые учреждения (крипто-биржи) нанимать квалифицированных сотрудников. Обязательные должности: специалист по противодействию отмыванию денег или специалист по соблюдению законодательства.
Создание технической базы крипто-биржи. Закупка компьютерного оборудования и программного обеспечения (настройка и отладка).
Прохождение лицензионных процедур.

AML-требования при открытии крипто-биржи

AML-законодательство — комплекс требований и положений в финансовых законах, направленных на противодействие отмыванию денег. Все финансовые учреждения, включая криптовалютные биржи, обязаны соблюдать AML-законодательство своей юрисдикции.

Требования:

иметь механизмы и процедуры анализа коррупционных рисков для каждой транзакции, проводимой через биржу;
регулярно обучать персонал, ознакамливая с положениями AML-законодательства;
вести строгую отчетность по сделкам;
вести отдельную отчетность подозрительных сделок и регулярно оповещать о них компетентные органы местной юрисдикции.

Направления работы

Детальнее о правилах регистрации и лицензирования криптовалютных бирж юрисдикции вы сможете, обратившись в компанию «IDEA Legal Group». Мы проконсультируем вас по интересующим вопросам, но и предоставим непосредственную правовую поддержку бизнесу в выбранной юрисдикции.

Юристы IDEA legal group помогут преодолеть трудности, предоставляя следующие виды поддержки:

создание оффшорных компаний;
регистрация предприятий за рубежом;
приобретение компаний-резидентов;
открытие банковских счетов в зарубежных финучреждениях.

Наш обширный опыт позволяет осуществлять услуги по регистрации компании за рубежом с чётким пониманием особенностей и всех бизнес-процессов. Если у вас возникла ситуация, требующая оперативной помощи в юридическом направлении, обращайтесь в нашу компанию I.D.E.A. legal group.