Небольшая Эстония известна своими успехами в сфере внедрения современных цифровых технологий в жизнь общества и государства. Одной из последних программ в этой сфере стал курс на диджитализацию местной экономики, который местные власти начали внедрять в 2017 году. В рамках этой стратегии эстонцы намерены создавать предельно благоприятный бизнес-климат для стартапов и предприятий, работающих в сфере цифровых финансов.
Следуя этим курсом, парламент Эстонии принял новую версию закона о предотвращении финансирования терроризма и отмывания денег, где впервые появилось понятие «виртуальная валюта» (сюда относятся в первую очередь криптовалюты). Кроме того, в обновленном законе предусмотрена необходимость оформления лицензии для осуществления деятельности в сфере обмена криптовалют, включая их обмен на обычные (фиатные) деньги.
Лицензированием криптообменной деятельности отныне занимается эстонское Бюро по противодействию отмыванию денег — Financial Intelligence Unit (FIU).
Процедура лицензирования криптовалютной биржи
В целом вся процедура оформления крипто лицензии в Эстонии для ведения деятельности в сфере обмена и хранения криптовалют состоит из трех основных этапов.
Первый этап - это регистрация юридического лица, которому в перспективе будет выдана лицензия. В Эстонии законом предусмотрено несколько вариантов организационно-правовых форм для коммерческих предприятий, но наиболее удобным является формат ö, примерно соответствующий российскому ООО.
Второй важнейший этап — это сбор документов для подачи на лицензию. В принципе часть документов можно начинать готовить еще в процессе регистрации предприятия. Для прохождения лицензирования понадобятся следующие документы:
- Заявление на лицензию для пункта обмена криптовалют.
- Свод правил внутреннего контроля. Это самый важный документ, который должен подтвердить способность предприятия выполнять строгие требования законодательства в части противодействия отмыванию преступных денег. Этот свод правил должен обязательно включать детально прописанную процедуру оценки рисков для каждого клиента, в том числе методы обнаружения подозрительных транзакций.
- Справки об отсутствии судимости у руководства и собственников компании.
- Приказ о назначении сотрудника, отвечающего за соблюдение компанией требований законодательства в части противодействия отмыванию денег.
- Паспортные данные и некоторую другую информацию о ключевых фигурах в компании.
При необходимости некоторые документы придется легализовать и перевести на эстонский язык.
Третий завершающий этап состоит в уплате государственных лицензионных пошлин и собственно самой подаче документов в FIU.
Преимущества эстонской криптовалютной лицензии
Хотя в самой Эстонии потенциальный рынок для криптовалютной биржи достаточно мал, следует помнить, что сама деятельность будет вестись в цифровом пространстве, не имеющем границ. При этом есть несколько весомых причин, почему регистрировать и лицензировать криптовалютную биржу лучше именно в этой стране:
- процедура лицензирования намного проще, чем в других юрисдикциях;
- сроки рассмотрения лицензионной заявки предельно малы — на вынесение решения о выдаче/невыдаче лицензии уполномоченным органам дается всего 30 дней;
- низкие общие расходы на оформление лицензии;
- весьма лояльные требования к размеру уставного капитала лицензируемых компаний;
- низкое налоговое бремя (в стране отсутствует налог на прибыль, а со сделок с криптовалютами не взимается НДС).
Следует также отметить, что оформив карту «электронного резидентства», можно существенно упростить взаимодействие с чиновниками, что в свою очередь сильно ускорит прохождение всех лицензионных процедур.
Юристы фирмы «IDEA Legal Group» обладают большим опытом правового сопровождения процедур регистрации новых предприятий и лицензирования коммерческой деятельности в эстонской юрисдикции. Если вы хотите получить эстонскую лицензию для криптовалютной биржи, обратившись к нам, вы сможете сделать это максимально быстро и с минимальными затратами.
