Финансовая лицензия в Канаде

Канада — государство с прогнозируемой и стабильной бизнес-сферой. Она привлекает инвесторов и владельцев компаний со всего мира. У нее выгодное географическое и экономическое расположение, выстроенные  отношения с Западом, выходы на международные рынки.

Вкладчики-нерезиденты открывают здесь компании, потому что лицензирование в Канаде позволяет им получить доступ к весомым преимуществам:

• Справедливая система налогов.
• Стабильность экономики.
• Быстрота лицензирования.
• Упрощенное открытие банковских счетов.
• Развитая демократия.
• Надежность финансового сектора.
• Прозрачность закона.
• Доступ к международным рынкам.
• Развивающийся финтех-рынок.

Чтобы легально работать здесь, необходима лицензия MSB (Money Service Business). IDEA Legal Group поможет получить ее и начать бизнес-деятельность на территории Канады. Проконсультируйтесь с нашим специалистом по контактам ниже.

Что такое лицензия MSB?

MSB в Канаде — лицензия, разрешающая иностранцу открыть компанию, которая будет предлагать клиентам услуги по типу:

• Финансовых переводов.
• Обмена валют.
• Операций с виртуальными финансами.
• Обналичивания чеков.
• Выкупа или выпуска чеков, банковских карт.
• Использования банкоматов (вместе с арендой коммерческой недвижимости).

После оформления MSB в Канаде можно предлагать эти услуги внутри страны или работать с клиентами из остальных государств. Условие — функционировать строго в правовом поле и по нормам регуляторов.

Процесс получения лицензии MSB в Канаде

Лицензированием в Канаде занимается FINTRAC — Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada. Госорган принимает заявки и решения по ним — выдачу лицензий. Процесс лицензирования условно разделяется на три основных этапа.

Этап 1: Запуск бизнеса в Канаде

Основные моменты по запуску предприятия перед оформлением MSB:

1. Выбрать регион для регистрации компании.
2. Придумать название. В нем обязательно должно быть не менее 2 слов. Одно из них должно отражать сферу работы фирмы. Сокращений быть не должно.
3. Юридический адрес. Нужно арендовать недвижимость под офис, подписав с его владельцем договор об аренде. Для получения лицензии в Канаде потребуются фотографии офиса.
4. Определить размер уставного капитала. Минимальный размер законодательством не установлен. В то же время, чем больше уставной капитал, тем лучше, ведь нужно показать органам контроля серьезность своей бизнес-идеи.
5. Управленческие вопросы. До начала регистрации нужно назначить не менее одного директора компании. Им должно быть физическое лицо с опытом в нише.

Этап 2: Предварительная регистрация в FINTRAC

На втором этапе нужно обратиться в местное подразделение органа FINTRAC и предоставить его представителю такие документы:

• Название бизнеса для лицензирования.
• Адрес предприятия (адрес арендованной недвижимости).
• Контакты руководителей и организаторов компании.
• Перечень желаемых оказываемых услуг, виды деятельности.

Этап 3: Завершение регистрации в FINTRAC

После беседы с сотрудником FINTRAC будет составлен полный список документации для получения лицензии. Обычно в него входят:

• Данные о счетах предприятия в банках.
• Список работников организации.
• Регистрационные данные (если речь про корпорацию).
• Данные об учредителях и о высшем звене руководителей (обо всех лицах, контролирующих более 20% акций компании).
• Информация обо всех подразделениях компании (если есть) и обо всех MSB-агентах.
• Ожидаемые суммы ежегодных денежных переводов в долларах США.

Сколько стоит MSB в Канаде?

Цена зависит от разных факторов, например, от стоимости аренды офисных помещений или выбранного тарифа для использования виртуального офиса, а также от стоимости услуг юристов, сопровождающих регистрацию бизнеса. Точную сумму можно озвучить после анализа требований и нужд владельцев бизнеса.

Сроки лицензирования

Регистрация бизнеса длится до 14 дней. Сбор документации занимает около 2-3 месяцев, получение лицензии — 4-5 месяцев, но это только при условии, что бизнес вовремя и в полном объеме предоставляет всю необходимую информацию, а проверяющий орган не задает дополнительных вопросов.

Чтобы минимизировать время запуска финансового бизнеса и его лицензирования в Канаде, обращайтесь в IDEA Legal Group.

Требования к компании для получения лицензии MSB в Канаде

К локальным сотрудникам и руководителям бизнеса требований нет, как и к наличию офиса (во многих случаях достаточно виртуального). В то же время, бизнес должен иметь следующие корректно сформированные и подготовленные документы:

• KYC.
• план бизнеса.
• AML.
• Личные и профессиональные данные о владельцах и управленцах.
• Данные соответствия бизнеса его форме.
• Информация об AML-офицере, опыте его работы.
• Структура организации и данные о числе работников.
• Список планируемых услуг.
• Ожидаемая выручка бизнеса.

Могут потребоваться дополнительные документы. Уточнять этот момент нужно на этапе предварительной регистрации бизнеса. Проще всего это сделать через нашу компанию.

Лицензия FMSB в Канаде: отличия и особенности

Бизнесы работают на основании одной из двух MSB:

1. MSB (Money Services Business) — касается предприятий, расположенных на территории государства и предоставляющих как минимум одну услугу в отрасли финансов.
2. FMSB (Foreign Money Services Business) — касается компаний, которые также функционируют в государстве и предоставляют не менее одной финансовой услуги, но не имеют физических офисов в стране.

FMSB — небанковское финучреждение страны, оказывающее услуги гражданам Канады. В отличие от MSB такая организация может не иметь физического офиса на территории страны.

Лицензия FMSB в Канаде дает компаниям возможность предлагать на рынке такие услуги, как:

• Валютные операции.
• Переводы между счетами.
• Оборотные инструменты.
• Работа с виртуальными деньгами.

При этом, имея FMSB в Канаде, бизнес может не иметь регистрации на территории страны, не иметь канадского физического офиса или канадских представительств, филиалов.

FMSB позволяет работать с юр- и физлицами в Канаде, предлагая им весь спектр вышеописанных услуг.

Лицензирование в Канаде: преимущества IDEA Legal Group

Наша компания предлагает полный набор услуг по оформлению MSB и FMSB. Также с нашей помощью можно:

• Зарегистрировать бизнес на канадской территории.
• Выбрать подходящее офисное помещение в стране.
• Подобрать банковское учреждение для открытия банковского счета.
• Пройти регистрацию в органе контроля FINTRAC.
• Получить все остальные услуги, необходимые для запуска или релокации компании.

Чтобы узнать подробнее о наших услугах, обратитесь к консультанту по контактам, указанным ниже:

FAQ

Какой налог на бизнес в Канаде?

Федеральный налог на прибыль корпораций — 15%. Провинциальный налог на прибыль корпораций составляет 8-16% в зависимости от провинции.

С какими валютами можно работать?

Канадский доллар (CAD), доллар США (USD), прочие.

Нужно личное присутствие для лицензирования?

Нет, личное присутствие не всегда требуется. Многое можно сделать удаленно.