Открыть свой банк в Европе — выгодное, но очень сложное в реализации решение. С оффшорными альтернативами все намного проще. Например, в государстве Вануату можно начать банковское дело с выходом на европейский и тихоокеанский уровень.
С IDEA Legal Group вы можете получить финансовую лицензию Вануату быстро и за максимально низкую цену. Для консультации свяжитесь с нашим менеджером по контактам, указанным на сайте.
Республика Вануату популярна у предпринимателей, планирующих переместить или начать бизнес в оффшоре. В государстве можно не только оформить лицензию на бизнес, но и просто открыть счет для обработки транзакций. Хоть речь идет про оффшоры, Вануату отвечает принятым международным стандартам, гарантируя прозрачность всех денежных операций.
Банковская деятельность в юрисдикции регулируется Financial Institutions Act No.2 от 1999 года. В поле действия этого закона банк может относиться к одной из двух категорий:
- А. Держатели счетов вносят на них деньги, которые изымаются/выплачиваются по требованию, после конкретного срока, уведомления и т. д.
- В. Денежные переводы с общественными представителями. Размещение ценных бумаг, а также частные продажи. Такие деньги могут быть использованы в необходимом объеме для кредитования или инвестирования на риски их владельцев.
Оформив лицензию и соблюдая действующее законодательство, можно запустить банковский бизнес и вывести его на международный уровень — работать с держателями счетов за пределом юрисдикции.
Кто выдает финансовую лицензию Вануату?
Выдачей разрешительной документации, как и в других оффшорных зонах, здесь занимается Министерство. В то же время, процесс сбора, оформления документов и подачи заявления проходят через лицензированного агента.
Просто прилететь в страну и получить лицензию у вас не выйдет. Для этого нужно найти агента, который будет выполнять роль вашего представителя и поможет успешно справиться со всеми бюрократическими тонкостями.
Требования к компании-заявителю
Если сравнивать с прочими юрисдикциями, Вануату — один из самых гибких вариантов. Чтобы компания-заявитель начала работать легально, необходимо предоставить лицензированному агенту:
- Доказательство наличия уставного капитала в достаточном объеме. Для банковского сектора сумма составляет 500 000 USD.
- Информацию об офисе — представительстве в стране. Офис должен быть реальным (арендованное или купленное помещение).
- Подробный бизнес-план компании. Должен включать финансовые расчеты, подготовленные бухгалтером.
- Данные о будущих сотрудниках финучреждения. Резервный банк Вануату требователен к персоналам подконтрольных ему финансовых учреждений. Необходимо собрать опытных сотрудников с безупречной репутацией и профильным образованием.
- Пакет документов, подтверждающих личности основателей и вкладчиков.
Агента нужно ознакомить с системой бухгалтерского учета — она должна соответствовать требованиям Министра. При подаче документов придется посетить государство и встретиться с агентом не менее одного раза.
Обратитесь в IDEA Legal Group и проконсультируйтесь с менеджером. Наш специалист подскажет, как получить финансовую лицензию Вануату в вашем случае.
Затраты
Для банковской деятельности ежегодно придется оплачивать услуги бухгалтера (16 000 USD в среднем), а также платить за саму лицензию (суммы отличаются и зависят от разных факторов).
Процедура оформления финансовой лицензии Вануату
Чтобы начать законный бизнес в банковском секторе государства, нужно пройти 3 этапа.
1 этап: консультация
Свяжитесь с нами по контактам на сайте и проконсультируйтесь со специалистом — он подробно ответит на все вопросы и предложит разные варианты открытия банка в оффшорной зоне.
2 этап: оплата наших услуг и лицензии
Стоимость услуг зависит от разных факторов и будет согласована заранее. Стоимость лицензии будет составлять от 15 000 USD. Последнюю можно оплатить банковской картой или через системы электронных переводов.
3 этап: подготовка и подача документов
Чтобы открыть финансовое учреждение, кроме вышеописанных документов, необходимы:
- Копия заграничного паспорта, заверенная у нотариуса. Если нотариус отказывает в заверении документа, загранпаспорт предварительно нужно перевести на английский.
- Подтверждение адреса проживания. Квитанция об уплате коммунальных услуг, которой не более 3-х месяцев.
- Заверенная нотариально справка об отсутствии у основателя бизнеса судимости
- Резюме основателя компании на английском языке.
- Правильно оформленное заявление.
При оформлении заявления придется уплатить все сборы и госпошлины, предоставить квитанции. Предоставлять нужно только правдивую информацию о себе, сотрудниках, вкладчиках и прочих лицах, которые будут задействованы в организации бизнеса.
Органы контроля тщательно проверяют данные и легко обнаружат обман/несоответствие. Если будет раскрыт обман, придется оплатить обязательный штраф VT 6,000,000. Также может грозить штраф до VT 2,000,000 или лишение свободы до 2-х лет.
Ответ после подачи заявления стоит ожидать до 4-х месяцев.
По каким причинам могут отказать?
Распространенные причины отказа:
- Характеристики вкладчиков, основателей и сотрудников будущего банка неприемлемы.
- Бизнес-план не выгоден для государства с экономической точки зрения.
- Разработанная система управления рисками неудовлетворительная.
- Предлагаемое юрлицо будет нежизнеспособным.
- Структура капитала юрлица неприемлема.
- Не обеспечена полная сумма уставного капитала.
Обратитесь в IDEA Legal Group и уберегите себя от этих проблем — получите комплексное юридическое сопровождение бизнеса — от ответов на вопросы насчет банковской лицензии Вануату до ее получения.
