С 2019 года в Сингапуре, после принятия акта Payment Service Act, все криптобизнесы регулируются законом и должны пройти лицензирование. В Сингапуре криптовалютная лицензия бывает двух видов:
- Small Payment Institution;
- Major Payment Institution.
Обратитесь в IDEA Legal Group – получите юридическую консультацию и помощью в получении криптовалютной лицензии в Сингапуре. Мы оказываем поддержку на всех этапах от оформления и подачи документов до получения лицензии.
Преимущества получения криптовалютной лицензии в Сингапуре:
- Хорошие перспективы. Легальность работы – стратегически значимый элемент криптобизнеса. Лицензия поможет развиваться и выйти на новый растущий рынок.
- Улучшение репутации. Криптолицензия позволяет компаниям открывать счета в авторитетных банках страны. Это улучшает репутацию компании и повышает доверие клиентов.
- Расширение возможностей. Законная криптокомпания привлекает инвесторов, предлагая максимум услуг в сфере. Правительство Сингапура относится лояльно к криптокомпаниям и разрешает одновременно работать с фиатными деньгами, криптовалютой и другими цифровыми активами.
- Низкие налоги. Юрисдикция страны лояльна к криптовалютным бизнесам в плане налогообложения. Нет налога на прибыль вне страны и на дивиденды. Это позволяет зарабатывать больше по сравнению с другими юрисдикциями.
Требования к бизнесу для лицензирования
Для получения криптовалютной лицензии в Сингапуре бизнесу необходимо:
- Владеть капиталом и человеческими ресурсами для поддержания стабильной работы компании.
- Иметь полный объем средств для управления рисками, связанными с криптодеятельностью.
- Обеспечивать конфиденциальность данных клиентов и безопасность их средств.
- Не нарушать пункты закона относительно «общественного порядка».
- Уведомлять органы контроля о подозрительных операциях и возможных нарушениях закона.
- Составлять и предоставлять органам контроля отчеты по транзакциям.
- Поддерживать сумму уставного капитала на одном уровне.
Два важных требования к криптокомпании для получения криптовалютной лицензии в Сингапуре:
- На любую должность необходимо назначать эксперта с соответствующей специальностью. У компании должны быть: гендиректор, председатель, акционеры.
- Совет директоров должен иметь комитеты по: аудитам, оплате труда, разрешению конфликтов, кадровым вопросам.
Документы для лицензирования криптокомпании в Сингапуре
Их конкретный список зависит от типа криптобизнеса и прочих факторов. Обычно требуют:
- Корпоративную политику. По регулированию работы с криптовалютами: управлению рисками, обработке транзакций, обеспечения безопасности клиентов, соблюдению нормативно-правовых актов.
- Подробный бизнес-план со стратегией расширения на рынке. С бизнес-моделью компании, целями, прогнозом прибыли и расходов, операционными и маркетинговыми планами.
- Доказательство соответствия AML и KYC. Процессам и мерам идентификации и верификации клиентов с целью предупреждения отмывания денег и прочих нарушений закона.
- Оценку рисков и список мер по их снижению. Сюда входит: рыночный мониторинг, выявление потенциальных угроз, формирование стратегий предотвращения проблем.
- Внешний и внутренний аудиты за год. Отчеты по проверкам внутренних и внешних криптовалютах операций.
Список может варьироваться и включать дополнительные справки, акты, планы, отчеты и т.д.
Банковские требования для открытия счета
Для открытия счета криптокомпании в Сингапуре нужно предоставить финучреждению следующие документы:
- Регистрационные лицензии и другие бумаги, подтверждающие законность бизнеса.
- Информацию о финансах – балансовые данные, отчеты по доходам и расходам, договоры, прочие документы.
- Бизнес-план с описанием работы криптокомпании, планируемыми доходами, целями, планами расширения.
Для открытия банковского счета криптобизнес должен иметь незапятнанную репутацию (касается всех директоров, акционеров, учредителей).
Напишите менеджеру IDEA Legal Group по контактам на сайте и получите юридическую помощь в оформлении криптовалютной лицензии Сингапуре!
