Открыть счет в Гонконге

Гонконг – юрисдикция с экономической автономией, входящая в Китайскую Народную Республику. Эта административная единица КНР имеет статус крупного финансового центра на планете. Входит в ТОП-5 международных финансовых центров. По объемам внешних торгов Гонконг сравним с Сингапуром. В юрисдикции более 200 финучреждений и почти сотня отделений банков международного уровня. Они образуют плотную филиальную сеть (более 1000).

Ранее Гонконг относился к оффшорам. Этому способствовала политика строгого соблюдения банковской тайны. Но после слияния финансового сектора с CRS (международной системой обмена данными о налогах) скрывать капиталы в финучреждениях юрисдикции стало невозможно.

Особенности банковской сферы Гонконга

Гонконгская финансовая сфера имеет 3 уровня – финучреждения юрисдикции разделены на:

1. Лицензированные. Имеют те же права, что и обычные банки. Предлагают базовые услуги для клиентов. Только в лицензированных финучреждениях можно открывать счета с неограниченным сроком действия и пополнять их на любые суммы.
2. С ограниченной лицензией. Могут открывать счета на сумму от 500 000 гонконгских долларов (порядка 65 000 USD).
3. Депозитные. Имеют право принимать депозиты от 100 000 гонконгских долларов (примерно 13 000 USD) на срок от 90 дней.

Перед открытием счета в гонконгском банке важно знать, что данные о движении средств, суммах другие сведения будут переданы в органы налогового контроля в страну резидентства держателя счета.

IDEA legal group поможет вам заключить договор с банками Гонконга, которым разрешено работать с нерезидентами – «HSBC» и «Standard Chartered Bank». Для консультации обратитесь к менеджеру по контактам на сайте.

Плюсы открытия счета в Гонконге

5 «за» в пользу стать клиентом гонконгского финучреждения:

• Первоклассное обслуживание клиентов и полный набор услуг высокого качества.
• Финансовый сектор региона имеет самые высокие показатели стабильности во всей Азии.
• Много банков, в числе которых – финучреждения, работающие на рынке более 100 лет и имеющие безупречную репутацию.
• Мультивалютные счета, через которые можно проводить операции со всеми валютными парами.
• Инструменты удаленного доступа и управления – онлайн-банкинг, мобильные и десктопные приложения.

Из недостатков – невозможность получить обслуживание на русском языке и слегка негативное отношение к жителям стран СНГ.

Как стать клиентом гонконгского банка?

Правила одинаковые для нерезидентов и резидентов. Разница – в справках и прочих бумагах, которые нужно предоставить банку. Для физических лиц это базовый пакет с заявлением и паспортными данными. Для юридических дополнительно нужны данные по компании. Также всем потенциальным клиентам местных банков нужно документально подтвердить свое место проживания и источник дохода.

Сроки рассмотрения заявки в среднем составляют до 7-14 дней. Также придется лично присутствовать в финучреждении для подписания документов – оформить все онлайн нельзя так же, как и через доверенное лицо. Начиная с 2016 года, банки больше не открывают счета тем клиентам, которые владеют бизнесом в Гонконге.

В финансовой системе наблюдается дифференциация по отношению к будущим клиентам:

• Легче всего здесь открыть счет гражданину ЕС, Сингапура, Тайваня, Австралии или Новой Зеландии.
• Если вы – резидент Канады или США, ждите трудностей.
• Жителям арабских стран, СНГ, Африки придется преодолеть серьезные препятствия, чтобы стать клиентом местного банка.

Россиянам нужно приложить массу усилий, чтобы доказать легальность происхождения денег, законность намерений. Но, несмотря на предвзятость к жителям стран СНГ, эксперты IDEA legal group знают, как успешно начать сотрудничество с местным финучреждением.

Какой гонконгский банк выбрать?

Рассмотрим особенности финучреждений Гонконга, работающих с нерезидентами юр- и физлицами.

HSBC

Один из старейших и авторитетных банков в Юго-Восточной Азии. Основан в 1836 году инвесторами из Британии. Цель создания – поддержка торговых отношений Китая с Европой. Расшифровывается и переводится, как «Банковская корпорация Гонконга и Шанхая».

Сегодня этот банк входит в тройку тех финучреждений, которые вправе печатать гонконгские деньги. То есть это институциональный банк, поддерживающий стабильность экономики страны. Активы финучреждения превышают 2,5 трлн. USD.

У «HSBC» есть филиалы по всему миру. Больше всего их сосредоточено в Азии и Тихоокеанском регионе. Также его отделения расположены в городах Индии, Южной Кореи, Новой Зеландии, Австралии, Японии и т.д.

Чтобы самостоятельно стать клиентом «HSBC», необходимо около 1000 €. Если обратиться к нам, экономия составит минимум 400 €.

7 плюсов финучреждения:

• Столетняя безупречная история.
• Небольшие комиссионные за проведение транзакций и обслуживание (15 USD + фиксированная комиссия за исходящий платеж).
• Можно открыть мультивалютный счет.
• Оперативность проведения денежных переводов и обменов валют.
• Онлайн-банкинг и мобильное приложение для клиентов.
• Большой список услуг для частных и корпоративных клиентов.
• Много представительств, расположенных в разных точках планеты (в том числе на территории Российской Федерации).

Услуги

Банк одинаково лояльно относится к юридическим и физическим лицам. Предлагает им все финансовые услуги, которые есть на рынке. Тарифы на обслуживание определяются индивидуально. Размеры выплат зависят от среднемесячных остатков на счету и оборота. Новым клиентам часто дарят 1,5 года бесплатной работы со счетами.

Для физлиц:

• целевые и расчетные счета;
• страхование жизни, имущества, здоровья;
• пластиковые карты;
• депозитные счета;
• все виды кредитования (ипотечное, потребительское);
• сопровождение сделок инвесторов, консультирование вкладчиков, управление и т.п.

Для юрлиц:

• корпоративные счета;
• аккредитивы;
• фидуциарные депозиты;
• услуги брокера;
• кредиты на бизнес-проекты;
• гарантийные письма;
• кредитование под залог имущества;
• поддержка инвесторов;
• документарное инкассо;
• доступ к Business Internet Banking;
• стратегии выбора фондов;
• обмен валют во всех направлениях.

Открытие счета в Гонконге для юридических лиц подразумевает подачу в банк:

• заполненной заявки на открытие счета;
• паспортов владельцев бизнеса и доверенных лиц;
• регистрационных документов на компанию;
• бизнес-плана предприятия;
• справок, подтверждающих фактическое место проживания владельцев и руководителей компании.

Подавать эти документы можно на китайском и английском. При посещении филиала банка владельцу компании придется рассказать представителю финучреждения о своей деятельности и причинах, по которым возникла необходимость в открытии счета. Бумаги нужно нотариально заверять.

Среди дополнительных документов, которые могут потребовать представители банка от будущего корпоративного клиента:

• оригинал устава, а, если компания работает 12 месяцев или дольше – сертификат of Good Standing с проставленным апостилем;
• копия квитанции об уплате коммунальных платежей по месту проживания каждого владельца бизнеса (не «старше» 3-х месяцев);
• оригиналы загранпаспортов вкладчиков, бенефициаров и лиц, которые будут распоряжаться средствами.

Также служба безопасности банка спросит о стране, из которой компания получает доход (и попросит подтвердить это документально), источниках этого дохода и суммах, которые будут поступать на счет. Дополнительно стоит приложить к списку инвойсы, копии контрактов, визитки, рекомендательные письма от компаний-партнеров.

Работа со счетом

К открытому счету можно подключить платежные карты Visa/MasterCard доступного типа. Максимальное количество карт зависит от типа счета.

Для управления средствами клиенту предоставляют все виды банкинга:

• онлайн;
• по телефону;
• факсимильный.

Клиенты «HSBC» отзываются о финучреждении как о «строгом», но никак не «либеральном». Больше всего проблем возникает у нерезидентов. Чтобы пройти процедуру быстро, лучше сразу обратиться в IDEA legal group, где помогут корректно оформить документы и эффективно пройти процессы, необходимые для открытия счета в «HSBC». В определенных ситуациях эксперты возьмут на себя взаимодействие с представителями этого банка.

Standard Chartered Bank

Один из старейших банков мира. Входит в ТОП-3 институциональных гонконгских финучреждений. Имеет право на печать гонконгского доллара. Основан в 1859 г. Работал в качестве филиала финучреждения, обслуживающего колонии Британии в Китае, Австралии, Индии. В 1862 г. получил право эмиссии местных денег и имеет это право до сих пор.

Размер собственного капитала банка – около 70 млрд. гонконгских долларов. У финучреждения широкая сеть отделений и партнерских предприятий, которые находятся в 50-и государствах. Больше всего их сосредоточено в Азии и Тихоокеанском регионе.

Начиная с 2011 года банк не открывает счета дистанционно, но у него есть много представительств в разных странах, в том числе в России. Поэтому найти и посетить филиал – не проблема.

Решив стать клиентом «Standard Chartered Bank» самостоятельно, придется потратить примерно 900 €. А если обратиться в IDEA legal group, можно открыть счет в финучреждении за 600 € (минимум).

Почему стоит выбрать «Standard Chartered Bank»:

1. Небольшие комиссии за переводы и маленькие суммы за обслуживание счетов.
2. Мультивалютные счета.
3. 150-летняя история развития, авторитетность, безупречная репутация.
4. Быстрая обработка транзакций.
5. Интернет-банкинг, мобильное приложение, поддержка клиентов по другим коммуникационным каналам.
6. Большая сеть отделений, расположенных в разных странах мира, а также много банков-партнеров.

Услуги

«Standard Chartered Bank» предлагает широкий спектр услуг как для физлиц, так и для корпоративных клиентов. Частные лица могут:

• открыть счета всех видов (расчетные, депозитные, целевые);
• привязывать к ним пластиковые карты (одну или пару, зависит от типа счета);
• получать кредиты на жилье и потребительские нужды;
• оформлять страховку на имущество, жизнь, здоровье;
• получать брокерские услуги (консультации по вкладам, сопровождение сделок, управление инвестициями).

Клиенты-компании получают:

• открытие расчетного или корпоративного счета;
• поддержку при проведении финансовых операций;
• финансирование бизнес-проектов;
• проведение обменных операций со всеми валютными парами;
• брокерские услуги.

Дополнительное требование для открытия корпоративного счета в финучреждении – неснижаемый остаток средств в размере 6 500 USD.

Чтобы стать корпоративным клиентом «Standard Chartered Bank», в банк нужно предоставить:

• бизнес-план предприятия;
• информационную справку о бизнесе;
• регистрационные документы;
• справку о структуре организации;
• данные владельцев бизнеса и доверенных лиц, которые будут распоряжаться деньгами;
• справки о фактическом месте проживания владельцев компании;
• выписки из других банковских учреждений, в которых у компании есть открытые счета.

При посещении офиса банка юрлицу придется рассказать, почему он планирует открыть счет в «Standard Chartered Bank».

Документы можно оформлять на китайском и английском языках. Сроки рассмотрения заявки варьируются от 14-и до 30-и дней.

Работа со счетом

Клиенты банка могут подключить к счету пластиковые карты Visa или MasterCard определенного типа (зависит от конкретного счета). Чтобы проводить денежные операции, можно использовать онлайн-банкинг, мобильное приложение, а также факсимильный и телефонный банкинг.

Финучреждение осторожно относится к клиентам из стран СНГ, поэтому внимательно изучает справки и другие бумаги, поданные нерезидентом, а также может затребовать ряд дополнительных. Вероятность одобрения заявки на открытие счета непредсказуема. Поэтому пытаться самостоятельно стать клиентом этого банка не стоит.

Обратившись в IDEA legal group, вы получите полное сопровождение при открытии банковского счета в Гонконге. Помогаем открыть счет в Гонконге, физическому лицу (и юридическому) на всех этапах – от выбора конкретного финучреждения до подготовки и подачи в него документов. Можем взять на себя процедуру подписания договора с гонконгским банком. За консультацией обращайтесь по контактам, указанным на нашем сайте.