Idea Legal Group

Открыть банковский счет в Лихтенштейне

Практически весь XX век экономика Княжества Лихтенштейн базировалась преимущественно на финансовых и банковских услугах. Сохранять банковскую тайну и не задавать лишних вопросов — таким было главное кредо местных банкиров. Однако на рубеже XX-XXI веков, когда во всем мире развернулась масштабная кампания по борьбе с оффшорными схемами ухода от налогов, Лихтенштейн подвергся массированному давлению со стороны европейских государств.

Не желая оказаться экономическим изгоем посреди Европы, власти Княжества пошли на уступки и сменили подход к предоставлению финансовых услуг. Сегодня кредо лихтенштейнских банкиров звучит примерно так: «Мы говорим «Да» финансовым услугам высочайшего качества и говорим «Нет» непрозрачным схемам и «грязным» деньгам».

В современной банковской системе Лихтенштейна создана одна из самых надежных в мире систем защиты интересов клиентов. Банковская тайна защищается на законодательном уровне, а за ее нарушение предусмотрены серьезные санкции вплоть до тюремного заключения для виновных лиц. Однако это касается лишь раскрытия информации для публичного доступа. В 2015 году Княжество подписало соглашение с ЕС об обмене информацией о банковских счетах европейских резидентов в местных банках. Позднее Лихтенштейн даже присоединился к международной системе автоматического обмена налоговой информацией (CRS). Таким образом, сегодня информация о счетах, например, российских резидентов в банках Княжества автоматически отправляется в РФ даже без специального запроса от ФНС.

В связи с последними изменениями в правилах работы местных банков спрятать в Лихтенштейне деньги, уведенные из-под налогов в другой стране, сегодня больше невозможно. Однако общий уровень банковского сервиса в Княжестве остается одним из самых высоких в мире, что и привлекает сюда инвесторов.

 

Компания «I.D.E.A. Legal Group» оказывает помощь и содействие своим клиентам в открытии банковских счетов в следующих банках Лихтенштейна:

 

Преимущества открытия банковского счета в Лихтенштейне:

  • стабильная экономика и как следствие отсутствие системных рисков для банковской системы;
  • дополнительную устойчивость финансовому сектору обеспечивает самая стабильная в мире валюта (Лихтенштейн использует швейцарский франк в качестве национальной валюты);
  • в своей работе банки ориентированы в первую очередь на нерезидентов;
  • благосклонное отношение к корпоративным клиентам, зарегистрированным в классических оффшорах;
  • самый высокий в Европе уровень конфиденциальности финансовой информации;
  • широкий выбор банковских продуктов и самые современные инструменты для управления счетом;
  • географическое положение страны удобно для предпринимателей, работающих по всей Европе;
  • возможность удаленного открытия счета.

 

Порядок открытия банковского счета в Лихтенштейне

В отличие от других европейских стран, в Лихтенштейне экономика базируется на предоставлении финансовых и банковских услуг, поэтому здесь сделано всё возможное, чтобы открыть счет в банке можно было легко и быстро. Например, большинство местных банков предлагают услугу удаленного открытия счета, когда клиенту даже не нужно приезжать в страну.

Для открытия счета банки требуют достаточно стандартный пакет документов, который включает паспортные и другие личные данные (для физических лиц) или учредительные и регистрационные документы (для корпоративных клиентов). Также от юридических лиц требуют предоставить паспортные данные лица, которое будет управлять счетом. В целях борьбы с отмыванием денег и налоговыми махинациями банки также требуют информационную справку о деятельности клиентов и о происхождение тех средств, которые будут поступать на открываемый счет.

В среднем все процедуры, связанные с открытием банковского счета в Лихтенштейне, проходят за 2-3 недели, в редких случаях на это может потребоваться до 5 недель.

 

Учитывая, что не каждый иностранец хорошо знаком с особенностями работы банковской системы Лихтенштейна, открытие банковского счета в этой стране может оказаться затруднительным. Однако избежать проблем и быстро открыть счет в местном банке всё равно возможно, если с самого начала обратиться за квалифицированной помощью к специалистам компании «I.D.E.A. Legal Group». Мы предоставляем полный спектр услуг по содействию в открытии банковских счетов Лихтенштейне — от первичных консультаций до уполномоченного представительства интересов клиента в банке.

 

Счет в «Bank Alpinum»

«Bank Alpinum» занимает двенадцатую строчку в рейтинге крупнейших финансовых учреждений Лихтенштейна. Это один из самых молодых банков страны. Он создан в 2001 году группой германских и швейцарских инвесторов в столичном Вадуце. Главным акционером выступает семейный холдинг «Transinvest Group», созданный в Швейцарии еще в XIX веке. Сегодня этот холдинг владеет активами в 35 странах Европы и мира. Его долгая история и обширная сеть филиалов косвенно свидетельствует о том, что принадлежащий холдингу «Bank Alpinum» является достаточно стабильным и надежным предприятием.

Другими признаками надежности банка являются его участие в фонде гарантирования вкладов Лихтенштейна и рейтинг «ААА», который ему присвоило авторитетное международное агентство «Standart&Poors».

 

Открытие частного или корпоративного счета в «Bank Alpinum» при посредничестве компании «I.D.E.A. Legal Group» стоит от 700 евро.

 

Преимущества «Bank Alpinum»:

  • каждому клиенту предоставляется персональный банкир;
  • мультиязычный персонал, среди которого есть сотрудники, владеющие не только английским, но и русским языком;
  • дружелюбная служба клиентской поддержки;
  • широкий спектр предоставляемых услуг;
  • современные инструменты управления счетами;
  • наличие банковских гарантий;
  • возможность открыть счет без личного визита в Княжество.

 

Услуги «Bank Alpinum»

Как и другие банки страны, «Bank Alpinum» готов предложить самый современный и развитый банковский сервис и частным лицам, и корпоративным клиентам. Помимо стандартных продуктов, доступных в любом европейском банке, «Bank Alpinum» также предлагает:

  • ломбардные услуги;
  • консалтинг в сфере инвестирования;
  • содействие в структурировании финансовых активов;
  • депозитарное хранение ценных бумаг;
  • помощь в финансовом планировании;
  • управление инвестиционным портфелем.

 

Чтобы открыть корпоративный счет в «Bank Alpinum», необходимо предоставить:

  • заявление и заполненную анкету нового клиента;
  • учредительные документы;
  • документы, подтверждающие фактический адрес проживания директора компании или уполномоченного управляющего счетом;
  • общую информационную справку о деятельности предприятия;
  • справку о финансовом состоянии предприятия (Certificate of Good Standing);
  • рекомендацию из другого банка или от коммерческих партнеров компании.

Физические лица, желающие открыть личный счет в «Bank Alpinum», должны предоставить:

  • паспортные данные;
  • документы, подтверждающие фактический адрес проживания.

От частного клиента-нерезидента также могут потребовать рекомендацию из банка в его стране проживания.

В среднем на рассмотрение документов сотрудникам «Bank Alpinum» требуется от нескольких дней до нескольких недель.

 

Причины отказа

Наиболее распространенной причиной отказа в открытии счета в «Bank Alpinum» является ошибка в тексте представленных документов или способе их подачи. Но такого рода отказ не следует считать проблемой, поскольку всегда остается возможность подать документы повторно, устранив изначальную ошибку. Но есть также причины, не позволяющие банку открывать счет принципиально — в целях защиты собственной репутации. Так, клиентами не могут стать компании, работающие в сфере:

  • азартных игр и гэмблинга;
  • финансовых услуг, ориентированных на вовлечение денежных средств третьих лиц (т.е. предоставляющих брокерские услуги на рынке «Форекс» и бинарных опционов, торгующих ценными бумагами, специализирующихся на валютно-обменных операциях и работе с электронными деньгами, предоставляющих займы, торгующих долговыми обязательствами и т.п.);
  • порно-индустрии, а также других услуг и товаров для взрослых;
  • консалтинга и посреднических услуг;
  • IT, интернет-маркетинга и SEO-услуг;
  • торговли оружием.

 

Управление счетом

Каждый клиент «Bank Alpinum» может воспользоваться классическим набором инструментов удаленного управления своими средствами. Контролировать счет и совершать транзакции можно через личный кабинет в системе Интернет-банкинга. Кроме того, к счету можно привязать банковскую карту «MasterCard» и «Visa», чтобы с ее помощью рассчитываться деньгами на счету, либо пополнять счет через банкомат. Также всегда остается возможность прямого управления счетом через сотрудников банка, среди которых есть русскоязычные.

 

Несмотря на все старания сотрудников «Bank Alpinum», в целом процедура открытия счета является не такой уж и простой. Особенно для иностранцев и корпоративных клиентов. Компания «I.D.E.A. Legal Group» предлагает помощь и содействие в преодолении этих трудностей. Мы подскажем, какие документы нужно приготовить для открытия счета в «Bank Alpinum». Кроме того, наши специалисты могут взять на себя обязанности вашего уполномоченного представителя и пройти часть процедур от вашего имени вместо вас.

 

Счет в «Bendura Bank»

«Bendura Bank» является одним из крупнейших финансовых учреждений Лихтенштейна. В настоящее время управляемые банком активы насчитывают более 1,5 млрд. швейцарских франков. Порядка 15% акций «Bendura Bank» принадлежат его 40 ключевым работникам, что является мощным стимулом для них перманентно совершенствовать качество услуг и тем самым повышать лояльность клиентов.

История банка начинается в 1998 г., когда он был учрежден под названием «Hypo Investment Bank». В разгар мирового финансового кризиса банк сменил собственника и был переименован в «Valartis Bank». Но в 2016 г. новый владелец, испытывавший финансовые затруднения, вынужден был продать банк, который сам по себе проблем не имел и работал успешно. В результате очередной смены собственника с февраля 2017 года банк носит новое название «Bendura Bank AG».

Сегодня это стабильный успешный банк, занимающий четвертое место в Лихтенштейне по объемам активов.

 

Открытие частного или корпоративного счета в «Bendura Bank» при посредничестве компании «I.D.E.A. Legal Group» стоит от 950 евро.

 

Преимущества «Bendura Bank»:

  • индивидуальный подход к каждому клиенту;
  • персонал говорит на более чем 20 языках, включая английский, русский и украинский;
  • удобный сайт с русскоязычной версией и круглосуточная поддержка на русском языке;
  • широкий спектр предоставляемых услуг;
  • современные инструменты управления счетами;
  • повышенное внимание к вопросам конфиденциальности данных клиента;
  • возможность открыть счет без личного визита в Княжество.

 

Услуги «Bendura Bank»

Перечень услуг, доступных в «Bendura Bank», охватывает все стандартные и премиальные виды банковских продуктов:

  1. Все виды счетов — накопительные, расчетные, депозитные.
  2. Управление активами, в том числе портфельными инвестициями.
  3. Инвестиционный консалтинг.

 

Чтобы открыть корпоративный счет в «Bendura Bank», необходимо предоставить:

  • полный комплект учредительных и регистрационных документов;
  • справку о финансовом состоянии предприятия (Certificate of Good Standing);
  • паспортные данные бенефициара и управляющего счетом;
  • рекомендацию из другого банка на имя указанных лиц;
  • документы, подтверждающие фактический адрес проживания указанных лиц.

Кроме того, банкиры могут затребовать документы, объясняющие источник получения средств.

От частных клиентов требуется аналогичный список документов за очевидным вычетом корпоративной информации.

После предоставления всех требуемых документов банку необходимо порядка 7-10 дней на их рассмотрение.

В «Bendura Bank» можно открыть счет в удаленном режиме, но в некоторых сложных случаях банк всё же может потребовать личного визита клиента в центральный офис в Княжестве Лихтенштейн.

 

Причины отказа

«Bendura Bank» редко отказывает в открытии счета. Обычно это происходит из-за формальных причин, например, по вине ошибок в тексте представленных документов или способе их подачи. После их устранения документы можно подать снова, поэтому серьезной проблемой такой отказ едва ли считается.

Совсем иное дело, если заявитель относится к категории лиц, внесенных в черный список банка. Например, с целью защитить собственную репутацию банк принципиально не станет открывать счет, если клиент работает в сфере:

  • азартных игр и гэмблинга;
  • финансовых услуг, ориентированных на вовлечение денежных средств третьих лиц (т.е. предоставляющих брокерские услуги на рынке «Форекс» и бинарных опционов, торгующих ценными бумагами и т.п.)

Кроме того банк не обслуживает резидентов США — как физических, так и юридических лиц.

 

Управление счетом

Основным инструментом управления своим счетом, который доступен каждому клиенту «Bendura Bank», является платежная банковская карта «MasterCard», «Maestro» или «Visa». Также клиенты могут пополнять свои счета или снимать с них деньги, использую факсимильный банкинг или Интернет-банкинг. Разумеется, всегда есть возможность лично явиться в банк и осуществить необходимые операции со счетом через работников банка.

 

Хотя в «Bendura Bank» стараются сделать всё возможное, чтобы процедура открытия счета была предельно простой и быстрой для клиента, на практике возникает немало затруднений. Чтобы пройти все процедуры легко и быстро, следует обратиться в компанию «I.D.E.A. Legal Group», специалисты которой помогут правильно собрать и оформить все нужные документы. Также работник нашей компании может стать вашим уполномоченным представителем при общении с банком, избавив вас тем самым от части хлопот.

Вернуться назад