Новые требования к криптовалютным лицензиям в Эстонии

11 декабря 2019 года Государственное собрание Эстонии приняло новую редакцию Закона о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (далее - «Закон»). Изменения в основном касаются поставщиков услуг криптовалюты. Основная цель поправок заключается в укреплении позиций регулятора в процедурах лицензирования и надзора за криптовалютными организациями.

Эта редакция закона вводит новые требования к криптовалютным лицензиям в Эстонии. Новые правила AML вступили в силу с начала марта текущего года для предприятий, желающих получить лицензию на криптовалюту в Эстонии.

Изменения в условиях лицензирования

В рамках нововведений основными требованиями для первичного получения криптолицензии в Эстонии являются:

1. Уставной капитал (УК) организации должен составлять минимум 12 тыс. €;
2. Предприятие должно обеспечить физическое присутствие ключевых лиц в стране, которые фактически должны проживать в данной локации;
3. Предоставление информации об отсутствии судимости директора и учредителя;
4. Наличие офиса в Эстонии;
5. Наличие AML офицера и директора – граждан Эстонии;
6. Организация должна представить резюме и иную информацию об образовании всех участников;
7. У организации должен быть открыт банковский счет на территории Европейской экономической зоны.
8. Государственная пошлина за получение лицензии теперь составляет 3300 €.

Таким образом, ключевыми моментами изменений в лицензионном порядке является значительное возрастание размера минимального УК, а также обязательное требование к физическому присутствию организации в стране. Срок рассмотрения заявки увеличился до 3 месяцев.

Компании с действующими с лицензиями

Организации, которые уже имеют эстонскую криптовалютную лицензию, должны перейти на новые требования к 1 июля 2020 года. Здесь имеется ввиду предоставление всей существующей и новой вспомогательной документации регулятору.

Основные требования к действующим держателям криптолицензий:

1. УК организации должен быть увеличен с 2,5 тыс. € до 12 тыс. €. Это должно быть сделано путем перевода на активный счет организации на территории ЕЭЗ денежных средств и получения соответствующей выписки. Это требование включает также внесение изменений в Устав и регистрационную информацию о компании.
2. Если членом правления компании был не гражданин Эстонии, необходимо иметь второго директора - эстонского гражданина для подтверждения физического присутствия на территории государства, в том числе для членов правления, которые проживают здесь.
3. Наличие офиса в Республике.
4. Предоставление информации об открытом банковском счете или счете в платежной системе.
5. Кроме того, требуется обновление текущих AML политик, соответствующим принятым требованиями.

Рассмотрим подробнее некоторые аспекты новых правил для лицензиатов.

Получите криптолицензию на валютные операции со специалистами IDEA Legal Group Экспертная помощь в лицензировании криптовалютных операций

Подробнее

Фактическое местонахождение бизнеса организации

Требование о физическом присутствии организации в Республике означает, что все активные члены правления должны находиться именно на территории государства. Иными словами, нормативным регулированием Закона является то, что место правления должно быть в стране, а членом правления должен быть гражданин Эстонии. Данное требование применимо и к AML офицеру (Compliance Officer), который должен быть осведомлен о полном клиентском цикле и быть частью повседневной деловой активности.

При этом данное требование не распространяется на неактивных членов правления. На практике это означает, что организация должна предоставить информацию о функциях, которые выполняют члены правления, которые проживают за пределами государства. Таким образом, в компании может быть 2 члена правления. Одни из них резидент Эстонии, другой – резидент любого другого государства.

Фактическим местонахождением бизнеса организации является место, где выполняются основные функции AML, в том числе там, где осуществляется оказание ключевых финансовых услуг. Например, на офис должен быть заключен договор аренды, в самом офисе должно находиться оборудование для осуществления деятельности. При этом регулятор может проверить достоверность физического присутствия организации, осуществляя фактическую выездную проверку офиса организации.

Процедуры AML

Новые требования к криптовалютным лицензиям Эстонии означают пересмотр и адаптации внутренних процедур в рамках AML, предусмотренные регулятором. Так, запрещено предоставлять какие-либо услуги без предварительной идентификации субъекта, являющегося участником транзакции, а также минуя процедуру проверки предоставленной им информации. Кроме того, Compliance Officer должен подтвердить соответствующее образование и хорошую деловую репутацию.

Требования к дочерней организации, претендующей на эстонскую лицензию на криптовалюту

В случае холдинговых компаний лицензия холдинга также будет распространятся на дочернюю организацию, и дочерняя организация не обязана увеличивать уставный капитал, если холдинговая организация соответствует всем требованиям.

Несмотря на это, дочерняя организация также должна представить справки об отсутствии судимостей как учредителя, так и директора компании, а также сведения об образовании.

Банковский счет

Открытие банковского счета, безусловно, самая сложная часть всего процесса, так как не так много банков, работающих с криптовалютными организациями.

Одним из новых требований является открытие банковского счета, платежного счета на территории ЕЭЗ. Это означает, что финансовое учреждение, предоставляющее учетную запись IBAN для вашего криптообмена, должно быть лицензировано в Европейском Союзе.

Несмотря на ужесточение лицензионных требований, Эстония продолжает оставаться одним из популярнейших финтех-центров, в связи с тем, что уровень развития технологической сферы государства один из самых лучших как в Европе, так и в мире. В стране не останавливается развитие технологии блокчейна, давая предпосылки для предпринимательской деятельности в сфере криптовалютной торговли.

Компания IDEA legal group оказывает полный перечень услуг как для получения криптовалютных лицензий в рамках новых требований, так и для внесения изменений в текущий криптовалютный проект. Так, мы предоставляем услуги директора – резидента Эстонии, услуги AML офицера – резидента Эстонии, услуги аренды офиса в Эстонии, открытие счета в соответствии с требованиями регулятора, внесение всех изменений в регистрационные данные компании. Обратившись к нам по телефону 7 (499) 281-64-57, вы сможете получить предварительный анализ ваших действий для получения криптолицензии в Эстонии, а также подробную консультацию и квалифицированную юридическую помощь.