IDEA Legal Group

Новые требования к криптовалютным лицензиям в Эстонии

11 декабря 2019 года Государственное собрание Эстонии приняло новую редакцию Закона о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (далее - «Закон»). Изменения в основном касаются поставщиков услуг криптовалюты. Основная цель поправок заключается в укреплении позиций регулятора в процедурах лицензирования и надзора за криптовалютными организациями.

Эта редакция закона вводит новые требования к криптовалютным лицензиям в Эстонии. Новые правила AML вступили в силу с начала марта текущего года для предприятий, желающих получить лицензию на криптовалюту в Эстонии.

Изменения в условиях лицензирования

В рамках нововведений основными требованиями для первичного получения криптолицензии в Эстонии являются:

  1. Уставной капитал (УК) организации должен составлять минимум 12 тыс. €;
  2. Предприятие должно обеспечить физическое присутствие ключевых лиц в стране, которые фактически должны проживать в данной локации;
  3. Предоставление информации об отсутствии судимости директора и учредителя;
  4. Наличие офиса в Эстонии;
  5. Наличие AML офицера и директора – граждан Эстонии;
  6. Организация должна представить резюме и иную информацию об образовании всех участников;
  7. У организации должен быть открыт банковский счет на территории Европейской экономической зоны.
  8. Государственная пошлина за получение лицензии теперь составляет 3300 €.

Таким образом, ключевыми моментами изменений в лицензионном порядке является значительное возрастание размера минимального УК, а также обязательное требование к физическому присутствию организации в стране. Срок рассмотрения заявки увеличился до 3 месяцев.

Компании с действующими с лицензиями

Организации, которые уже имеют эстонскую криптовалютную лицензию, должны перейти на новые требования к 1 июля 2020 года. Здесь имеется ввиду предоставление всей существующей и новой вспомогательной документации регулятору.

Основные требования к действующим держателям криптолицензий:

  1. УК организации должен быть увеличен с 2,5 тыс. € до 12 тыс. €. Это должно быть сделано путем перевода на активный счет организации на территории ЕЭЗ денежных средств и получения соответствующей выписки. Это требование включает также внесение изменений в Устав и регистрационную информацию о компании.
  2. Если членом правления компании был не гражданин Эстонии, необходимо иметь второго директора - эстонского гражданина для подтверждения физического присутствия на территории государства, в том числе для членов правления, которые проживают здесь.
  3. Наличие офиса в Республике.
  4. Предоставление информации об открытом банковском счете или счете в платежной системе.
  5. Кроме того, требуется обновление текущих AML политик, соответствующим принятым требованиями.

Рассмотрим подробнее некоторые аспекты новых правил для лицензиатов.

Фактическое местонахождение бизнеса организации

Требование о физическом присутствии организации в Республике означает, что все активные члены правления должны находиться именно на территории государства. Иными словами, нормативным регулированием Закона является то, что место правления должно быть в стране, а членом правления должен быть гражданин Эстонии. Данное требование применимо и к AML офицеру (Compliance Officer), который должен быть осведомлен о полном клиентском цикле и быть частью повседневной деловой активности.

При этом данное требование не распространяется на неактивных членов правления. На практике это означает, что организация должна предоставить информацию о функциях, которые выполняют члены правления, которые проживают за пределами государства. Таким образом, в компании может быть 2 члена правления. Одни из них резидент Эстонии, другой – резидент любого другого государства.

Фактическим местонахождением бизнеса организации является место, где выполняются основные функции AML, в том числе там, где осуществляется оказание ключевых финансовых услуг. Например, на офис должен быть заключен договор аренды, в самом офисе должно находиться оборудование для осуществления деятельности. При этом регулятор может проверить достоверность физического присутствия организации, осуществляя фактическую выездную проверку офиса организации.

Процедуры AML

Новые требования к криптовалютным лицензиям Эстонии означают пересмотр и адаптации внутренних процедур в рамках AML, предусмотренные регулятором. Так, запрещено предоставлять какие-либо услуги без предварительной идентификации субъекта, являющегося участником транзакции, а также минуя процедуру проверки предоставленной им информации. Кроме того, Compliance Officer должен подтвердить соответствующее образование и хорошую деловую репутацию.

Требования к дочерней организации, претендующей на эстонскую лицензию на криптовалюту

В случае холдинговых компаний лицензия холдинга также будет распространятся на дочернюю организацию, и дочерняя организация не обязана увеличивать уставный капитал, если холдинговая организация соответствует всем требованиям.

Несмотря на это, дочерняя организация также должна представить справки об отсутствии судимостей как учредителя, так и директора компании, а также сведения об образовании.

Банковский счет

Открытие банковского счета, безусловно, самая сложная часть всего процесса, так как не так много банков, работающих с криптовалютными организациями.

Одним из новых требований является открытие банковского счета, платежного счета на территории ЕЭЗ. Это означает, что финансовое учреждение, предоставляющее учетную запись IBAN для вашего криптообмена, должно быть лицензировано в Европейском Союзе.

Несмотря на ужесточение лицензионных требований, Эстония продолжает оставаться одним из популярнейших финтех-центров, в связи с тем, что уровень развития технологической сферы государства один из самых лучших как в Европе, так и в мире. В стране не останавливается развитие технологии блокчейна, давая предпосылки для предпринимательской деятельности в сфере криптовалютной торговли.

Компания IDEA legal group оказывает полный перечень услуг как для получения криптовалютных лицензий в рамках новых требований, так и для внесения изменений в текущий криптовалютный проект. Так, мы предоставляем услуги директора – резидента Эстонии, услуги AML офицера – резидента Эстонии, услуги аренды офиса в Эстонии, открытие счета в соответствии с требованиями регулятора, внесение всех изменений в регистрационные данные компании. Обратившись к нам по телефону +7 (499) 281-64-57, вы сможете получить предварительный анализ ваших действий для получения криптолицензии в Эстонии, а также подробную консультацию и квалифицированную юридическую помощь.

Оставьте заявку на очную консультацию

Мы оценим перспективы Вашего дела и найдем решение Вашей проблемы!
Или звоните прямо сейчас по номеру: +7-499-281-64-57
Вам также может понравиться
Мы используем файлы cookie для персонализации содержимого и улучшения работы сайта. Продолжая просматривать этот сайт, вы соглашаетесь на использование файлов cookie. Для получения дополнительной информации ознакомьтесь с нашей политикой обработки персональных данных.
×